一种危险账户的识别方法及装置的制造方法
【技术领域】
[0001] 本发明设及计算机技术领域，尤其设及一种危险账户的识别方法及装置。
【背景技术】
[0002] 在现有的网络诈骗中，受骗者往往是通过网络或者电话收到相关的汇款或转账信 息，从而汇款或转账给陌生人，造成了大量的钱财损失。随着时下网络诈骗的方法方式越来 越多，从源头上预防和阻止网络诈骗是一种防止网络诈骗的方法，例如，阻止受骗者往行骗 者的账号上进行汇款，即阻止业务数据的转移。
[0003] 在现有的防止网络诈骗的方法中，系统在检测到用户给危险账户进行汇款时，主 动阻止汇款，并通知用户，需要用户进一步的向银行或者账户管理机构解释其汇款的动机 及原因，W及是否清楚收款人的具体信息；只有在其解释被接受时，其汇款才能继续进行。 在上述危险账户的界定中，危险账户指的是可能存在诈骗、欺诈等行为的账户，也可称之为 潜在危险账户，主要是通过其他用户的举报或银行的监控，也就是说，危险账户的界定是在 已经有用户受到诈骗并举报之后在有用户受到诈骗并进行举报该账户为存在诈骗行为的 危险账户之后。然而，上述关于业务数据转移中的危险账户的判定中，只能在业务数据已经 转移之后，对于一个陌生的账户，若其不是已经被银行或者其他管理中屯、标记为危险账户， 则无法识别其为危险账户，默认的将其判定为安全账户。
[0004] 综上所述，现有技术中业务数值转移的危险账户的识别存在识别的准确度低的技 术问题。
【发明内容】
阳〇化]基于此，为解决上述提到的传统技术中业务数值转移的危险账户的识别存在识别 的准确度低的技术问题，特提供了一种危险账户的识别方法。
[0006] 一种危险账户的识别方法，包括：
[0007] 接收业务数值转移的发起账户对应的终端上传的收款账户；
[0008] 根据所述发起账户和所述收款账户之间的通信记录和在社交关系链上相隔的用 户数计算所述收款账户的评价参考值，所述通信记录包括通话频率分布、通话时长分布和/ 或通话的呼入呼出分布；
[0009] 查找所述评价参考值所属的预设的阔值区间，根据所述评价参考值所属的阔值区 间判定所述收款账户是否为危险账户。
[0010] 可选的，所述根据所述发起账户和所述收款账户之间的通信记录和在社交关系链 上相隔的用户数计算所述收款账户的评价参考值的步骤包括：
[0011] 根据预设的评价函数，获取与在社交关系链上相隔的用户数对应的评价值；
[0012] 根据预设的评价函数，获取与所述通话频率分布、所述通话时长分布和/或所述 通话的呼入呼出分布对应的评价值；
[0013] 将所述与在社交关系链上相隔的用户数对应的评价值W及与所述通话频率分布、 所述通话时长分布和/或所述通话的呼入呼出分布对应的评价值，按照预设的权重进行加 权得到所述收款账户的评价参考值。
[0014] 可选的，所述根据所述评价参考值所属的阔值区间判定所述收款账户是否为危险 账户的步骤包括：获取预设的与所述评价参考值所属的阔值区间对应的账户安全等级参 数。
[0015] 可选的，所述查找所述评价参考值所属的预设的阔值区间，根据所述评价参考值 所属的阔值区间判定所述收款账户是否为危险账户的步骤包括：查找所述评价参考值所属 的预设的阔值区间；若查找到，则根据所述评价参考值所属的阔值区间设置所述发起账户 对所述收款账户进行业务数值转移的操作权限。
[0016] 可选的，所述根据所述评价参考值所属的阔值区间判所述收款账户是否为危险账 户步骤之后还包括：
[0017] 生成与所述查找到的所述评价参考值所属的阔值区间对应的提示信息，并发送给 所述发起账户对应的终端。
[0018] 此外，为解决上述提到的传统技术中防止网络诈骗的方法无法分辨在用户给陌生 人或者陌生账号汇款时的诈骗的可能性，导致的交易的风险度过大的技术问题，特提供了 一种危险账户的识别装置。
[0019] 一种危险账户的识别装置，包括：
[0020] 收款账户接收模块，用于接收业务数值转移的发起账户对应的终端上传的收款账 户；
[0021] 评价参考值计算模块，用于根据所述发起账户和所述收款账户之间的通信记录和 在社交关系链上相隔的用户数计算所述收款账户的评价参考值，所述通信记录包括通话频 率分布、通话时长分布和/或通话的呼入呼出分布；
[0022] 危险账户判断模块，用于查找所述评价参考值所属的预设的阔值区间，根据所述 评价参考值所属的阔值区间判定所述收款账户是否为危险账户。
[0023] 可选的，所述评价参考值计算模块还用于：
[0024] 根据预设的评价函数，获取与在社交关系链上相隔的用户数对应的评价值；
[00巧]根据预设的评价函数，获取与所述通话频率分布、所述通话时长分布和/或所述 通话的呼入呼出分布对应的评价值；
[00%] 将所述与在社交关系链上相隔的用户数对应的评价值W及与所述通话频率分布、 所述通话时长分布和/或所述通话的呼入呼出分布对应的评价值，按照预设的权重进行加 权得到所述收款账户的评价参考值。
[0027] 可选的，所述危险账户判断模块还用于：获取预设的与所述评价参考值所属的阔 值区间对应的账户安全等级参数。
[0028] 可选的，所述危险账户判断模块还用于：查找所述评价参考值所属的预设的阔值 区间；在查找到时，根据所述评价参考值所属的阔值区间设置所述发起账户对所述收款账 户进行业务数值转移的操作权限。
[0029] 可选的，所述装置还包括提示消息生成模块，用于生成与所述评价参考值所属的 阔值区间对应的提示信息，并发送给所述发起账户对应的终端。
[0030] 实施本发明实施例，将具有如下有益效果：
[0031] 采用了上述危险账户的识别和装置之后，在账户之间进行业务数值转移之前，会 先根据业务数值转移的发起账户对应的终端提供的收款账户的账户信息，根据两个账户之 间的通信记录W及两个账户对应的用户在社交关系网上的联系，去计算收款账户的评价参 考值，从而根据评价参考值判断该收款账户是否为危险账户。因此，和传统技术相比，可W 不需要经过用户在收到诈骗之后对危险账户的举报就可W识别出危险账户，只需要根据用 户之间通信记录及在其社会关系网上的联系，就可W识别该收款账户是否存在诈骗的可能 性，因此，能更准确地识别出危险账户，提高了在业务数值转移中的危险账户识别的准确 率。
【附图说明】
[0032]为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现 有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本 发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可W 根据运些附图获得其他的附图。 阳03引其中：
[0034] 图1为一个实施例中一种危险账户的识别方法的流程示意图；
[0035] 图2为一个实施例中两个联系人之间的间接联系的实现的示意图；
[0036] 图3为一个实施例中一种危险账户的识别装置的结构示意图。
【具体实施方式】
[0037]下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完 整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于 本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其他 实施例，都属于本发明保护的范围。
[0038] 为解决上述提到的传统技术中业务数值转移的危险账户的识别存在识别的准确 度低的技术问题，在本实施例中，