自动柜员机的现金管理系统的制作方法
【专利摘要】本发明是一种自动柜员机的现金管理系统，用于协助加钞人员进行加钞管理。其包括取款金额的预测，加钞计划，缺钞的查询与管理，加钞周期的选取四个部分。自动柜员机的现金管理系统通过采取季节性自回归移动平均算法（ARIMA）来预测取款金额，利用波动性的置信区间来估计出最佳加钞额，通过成本函数分析模型计算最佳加钞周期，用精细化的计算统计来管理自动柜员机加钞。使用此自动柜员机的现金管理系统能有效的减少备用金的提取，使运钞效率达到最佳。
【专利说明】自动柜员机的现金管理系统
【技术领域】
[0001]本发明涉及一种自动柜员机的现金管理系统，包括取款金额的预测，加钞计划，缺钞的查询与管理，加钞周期的选取。运用这个系统协助加钞人员进行合理规划加钞。
【背景技术】
[0002]目前，自动柜员机加钞主要靠人工经验计划来运行，加钞的金额靠近期的平均值预估，并采取那天缺钞那天加的粗放的加钞模式。这种加钞方案只有靠加大人员资本才能保证加钞的准确性，而且对加钞人员的要求高，工作量大。在自动柜员机较少的时候还能达到有效的控制，但随着城市化进程的发展，将增加越来越多的自动柜员机管理数量，就很难保证加钞的合理性，浪费大量的备用金。
【发明内容】
[0003]本发明所要解决的技术问题:
本发明自动柜员机的现金管理系统包括取款金额的预测功能，加钞计划功能，缺钞的查询与管理功能，加钞周期功能。预测取款金额功能以及加钞计划功能来帮助加钞人员合理的加钞，告知他们加钞合理的金额。缺钞管理功能能告诉加钞人员那些自动柜员机需要加钞，并且能知道自动柜员机中的存量能支持使用的天数来合理安排加钞计划。加钞周期功能能够计算出最佳的加钞周期间隔。
[0004]本发明自动柜员机的现金管理系统解决其技术问题所采用的技术方案是:
1、ATM取款金额的预测采取季节性自回归移动平均算法(ARIMA)，此方法考虑了长期趋势变动，季节变动，循环变动以及不规则变动的因素。其中包括数据的提取，缺失数据的填补，消除异方差，模型的建立，预测数据五个步骤。这种方法(ARIMA)的好处是考虑了取款的长期变化趋势，取款每周周末高、平时低的周期变化因素，月底发工资以及节日的取款高峰值以及短期缺钞和异方差的影响。
[0005](I)数据的提取。
[0006]数据选取日取款交易数据、ATM故障数据。
[0007]( 2 )缺失数据的填补。
[0008]在ATM运营阶段，总会出现机器故障或者缺钞的情况，这些情况都会造成所需的日取款交易数据的缺失。因此需要对缺失数据进行填补。缺失数据填补使用时间序列线性插值方法来替换填补缺失值，能够有效的反映局部的变化。
[0009](3)消除异方差。
[0010]因为春节十一等小长假，以及月末月初单位发工资的情况，会导致取款数量在这期间会比平时增大，出现集群效应，对之后的预测产生误差。因此大多数取款数据都会有异方差的影响，为了消除取款数据的异方差所以先对日取款交易数据使用BOX-COX变换。其中X为日取款交易额。BOX-COX变换为:
【权利要求】
1.一种自动柜员机的现金管理系统，其特征是:包括I)取款金额的预测；2)加钞计划；3)缺钞的查询与管理；4)加钞周期的选取。
2.根据权利要求1所述自动柜员机的现金管理系统，其特征是:所述取款金额的预测，流程为数据的提取，缺失数据的填补，消除异方差，模型的建立，预测数据；所述数据的提取，是提取日取款交易数据和ATM故障数据；所述的缺失数据的填补，是使用时间序列线性插值的方法进行数据的填补；所述的消除异方差，是使用BOX-COX变换方法消除异方差的影响；所述的模型的建立，是采取的是季节性自回归移动平均算法来建模；所述的季节性自回归移动平均模型，是采取AIC准则来确定系数；所述的预测数据，是应用季节性自回归移动平均模型来计算出； 所述取款金额的预测，使用过程为输入所需要查询的地区和离附行条件或单一终端号，可查询到所有符合条件的自动柜员机的终端号、网点名称、机构号、简要地址、预测日期、位置类型、过去七天的取款值和未来七天的取款累计预测值。
3.根据权利要求1所述的自动柜员机的现金管理系统，其特征是:所述加钞计划，包括建议加钞金额和最少加钞金额，是模型采取季节性自回归移动平均算法的置信区间来计算； 所述加钞计划，使用过程为输入所需要查询的地区和离附行条件或单一终端号，可查询到符合条件的自动柜员机的终端号、机构号、网点名称、简要地址、品牌、机型、离/附行、日均耗钞、建议加钞金额和最少加钞金额。
4.根据权利要求1所述的自动柜员机的现金管理系统，其特征是:所述缺钞的查询与管理，使用当前现金余额 与取款金额的预测值的差额来做为缺钞的依据； 所述缺钞的查询与管理，使用过程为输入所需要查询的地区和离附行条件或单一终端号，可查询到符合条件的自动柜员机的终端号、机构号、网点名称、简要地址、位置类型、剩余张数、剩余金额、可使用天数。
5.根据权利要求1所述的自动柜员机的现金管理系统，其特征是:所述加钞周期的选取，采用成本分析模型来计算，选取运钞车费用、人员费用、利息率，其总成本公式为:
I(? + ?τ -1—I 其中X为日均取款金额，T为周期数，i为利息率，V为可变成本； 所述加钞周期的选取，使用过程为输入运钞车费用、所有人员年成本、利息率、所查地区，可查询到最佳加钞周期。
【文档编号】G06Q10/04GK104077631SQ201410254180
【公开日】2014年10月1日 申请日期:2014年6月10日 优先权日:2014年6月10日
【发明者】不公告发明人 申请人:通邮(中国)科技有限公司