专利名称：一种现金管理的系统和方法
技术领域：
本发明涉及一种数据管理的系统和方法，尤其是指企业在各银行网上银行 现金管理的系统和方法。
技术背景在银行服务业快速发展的今天，网上银行的业务范围得到了很大的丰富。一项名为"网上银行办理转账的方法及系统"的发明专利(专利号 200310102363.8 )公开了 一种使用网上银行办理转帐的方法及系统。其特征步 骤为1.付款客户向网上银行系统发送请求4艮行转帐的指令；2.网上银行系统 识别客户身份，接受客户指令，解析指令，并反馈收款客户、付款客户；3.收 款客户通过客户终端向网上银行终端提示转账；4.网上银行系统处理转账交易， 完成交易动作，并将信息反馈给收款客户和付款客户。该发明专利并没有提供 一种企业在各4艮行网上4艮行现金管理的方法。 发明内容有鉴于此，本发明的目的在于解决上述问题，提供一种在各银行网上银行 现金管理的方法。本实用新型的技术方案是 一种现金管理系统，其特征在于CBS系统直联 平台包括CBS系统服务器，所述CBS系统服务器通过直联渠道分别与各商业银 行网上银行、企业财务系统服务器、银企直联前置机和业务网段相连。所述直联渠道是DDN专线。所述CBS系统直联平台进一步包括帐户管理模块，用于登记开户、修改帐 户、查询帐户查询交易明细、查询上划明细、查询下拨明细。所迷CBS系统直联平台进一步包括支付交易与管理模块，用于在CBS系统中设置账户支付交易的授权审批流程。所述CBS系统直联平台进一步包括资金预算模块，用于在企业采取系统内部 进行财务控制。所述CBS系统直联平台进一步包括报表管理模块，用于报表管理。所述CBS系统直联平台进一步包括内部计价模块，用于调控企业集团内部 成员机构的资金往来。一种根据上述的现金管理系统进行现金管理的方法，包括如下步骤A. 企业财务系统向CBS系统直联平台发出交易指令；B. CBS系统直联平台将交易指令传递给网上银行；C. 网上银行处理交易业务。 步骤C后增加如下步骤D. 网上银行将交易反馈信息发送给CBS系统直联平台；E. CBS系统直联平台接收反馈信息并将反馈信息传送给企业财务系统；F. 企业财务系统收到反馈信息。所述现金管理的方法，进一步包括帐户管理，包括步骤 帐户登记； 帐户查询； 帐户修改。所述现金管理的方法，进一步包括交易与支付管理，包括步骤 支付请求的录入； 支付请求的审批； 支付请求的查询。所述现金管理的方法，进一步包括资金预算管理，包括步骤 资金预算模块记录含有资金信息的文件； 用户通过资金预算模块对资金信息进行追加、减少调整； 资金预算模块对资金信息的功能确认； 用户通过资金预算模块对资金信息进行查询； 资金预算模块对资金信息进行勾兑。所述现金管理的方法，进一步包括报表管理，包括步骤 报表管理模块记录报表； ^^管理模块修改报表； 报表管理模块查询报表。所述现金管理的方法，进一步包括内部计价，包括步骤 内部计价；计价查询。本发明的有益效果是本发明打破了银行间的沟通壁垒，将企业在多家银 行的帐户有机整合，对账户交易进行监控和管理。同时，本发明提供了更多的 现金管理功能。本发明具有非常显著的积极效果。
图l是本发明现金管理系统的系统示意图； 图2是本发明CBS平台服务器的系统示意图； 图3是本发明帐户管理模块的系统示意图； 图4是本发明支付交易与管理模块的系统示意图； 图5是本发明资金预算模块的系统示意图；图6是本发明报表管理模块的系统示意图； 图7是本发明内部计价才莫块的系统示意图； 图8是本发明现金管理方法的流程示意图； 图9是本发明帐户管理的流程图； 图IO是本发明交易与支付管理的流程图； 图11是本发明资金预算管理的流程图； 图12是本发明报表管理的流程图； 图13是本发明内部计价的流程图。
具体实施方式
下面结合附图对本发明作进一步描述。图1本发明现金管理办法的系统示意图。CBS系统直联平台包括CBS系统服 务器，CBS系统服务器通过直联渠道分别与各商业银行网上银行、企业财务系统 服务器、银企直联前置机和业务网段相连。直联渠道是DDN专线。图2是本发明CBS平台服务器的系统示意图。CBS平台服务器包括帐户管理 模块、支付交易与管理模块、资金预算模块、报表管理模块和内部资金转移计 价模块。图3是本发明帐户管理模块的系统示意图。帐户管理^^莫块包括帐户录入装 置、帐户修改装置和帐户查询装置。帐户录入装置接受企业用户录入的帐户信 息。企业用户通过帐户修改装置可以修改帐户信息。企业用户还可以通过帐户 查询装置查询帐户信息，如帐户实时余额、帐户历史余额、帐户交易明细、上 划明细和下拨明细。图4是本发明支付交易与管理模块的系统示意图。支付交易与管理模块包 括支付交易与管理录入装置、支付交易与管理审批装置和支付交易与管理查询装置。支付交易与管理录入装置接受企业用户对支付的相关数据录入。CBS资金 管理系统设置用户权限，使用人员根据不同岗位可使用CBS资金管理系统不同 的功能。企业总部开通支付交易与管理审批功能，总部领导可通过支付交易与 管理审批装置对支付交易与管理进行审批，审批完成后的支付将生效，CBS资金 控制系统进行自动支付。企业成员可通过支付交易与管理查询装置查询资金支 付内容。图5是本发明资金预算模块的系统示意图。资金运算模块包括资金预算录 入装置、资金预算调整装置、资金预算审批装置和资金预算查询装置。资金预 算录入装置接受人工录入和文件导入。企业成员通过资金预算调整装置对资金 预算进行追加、减少等调整。CBS资金管理系统设置用户权限，使用人员根据不 同岗位可使用CBS资金管理系统不同的功能。企业总部开通资金预算审批功骨L 总部领导可通过资金预算审批装置对资金预算进行审批，审批后的预算才可以 生效，系统进行控制。企业成员可通过资金预算查询装置查询资金预算内容、 已执行内容、调整内容等。图6是本发明报表管理模块的系统示意图。才gj^管理模块包括数据输出装 置。企业用户点击输出装置，可输出下列报表帐户存款量分析、银行存款量 分析、上划\下拨款分析、上划\下拨款对比分析。报表可以EXCEL、 TXT、 PDF、 HTML格式打印输出。图7是本发明内部计价模块的系统示意图。内部计价模块包括上划款统计 装置、下拨款统计装置和运算装置。上划款统计装置按固定周期如每天计算出 上划款总额，下拨款统计装置按固定周期如每天计算出下拨款总额，运算装置 按固定周期如每天计算出上划款和下拨款之间的差额。用户可查询极佳明细。图8是本发明现金管理方法的较佳实施例的流程示意图。该流程包括以下步骤企业财务系统向CBS系统发出交易指令的步骤101; CBS系统将交易指令 传递给网上银行的步骤102;网上银行处理交易业务的步骤103;网上银行将交 易反馈信息发送给CBS系统的步骤104; CBS系统接收反馈信息并将反馈信息传 送给企业财务系统的步骤105;企业财务系统收到反馈信息的步骤106。图9是本发明帐户管理的较佳实施例的流程示意图。该流程包括以下步骤 帐户登记的步骤901;帐户查询的步骤902;帐户》务改的步骤903。其中，步骤 901中，帐户管理模块登记帐户的详细信息并进行分类。步骤902中，用户可对 帐户信息、帐户实时余额、帐户历史余额、帐户交易明细、帐户上划明细、帐 户下拨明细进行查询。步骤902中，用户可对帐户信息和帐号进行^^改。图IO是本发明交易与支付管理的较佳实施例的流程示意图。该流程包括以 下步骤支付的录入的步骤1001;支付的审批的步骤1002;支付的查询的步骤 1003。其中，步骤1001中，支付请求的录入，包括企业、总部支付的录入。步 骤1002中，支付请求的审批，包括企业、总部支付的审批。图ll是本发明资金预算管理的较佳实施例的流程示意图。该流程包括以下 步骤资金预算模块记录含有资金信息的文件的步骤1101;用户通过资金预算 模块对资金信息进行追加、减少调整的步骤1102;资金预算模块对资金信息的 功能确认的步骤1103;用户通过资金预算模块对资金信息进行查询的步骤1104; 资金预算模块对资金信息进行勾兑的步骤1105。其中，步骤1101中，预算的录 入分为人工录入和文件导入方式。人工录入，即按照确定好的格式录入预算内 容；文件导入，即提供EXCEL表或者集团内部系统可以导出的文件格式的导入。 步骤1103中，资金信息的功能确认，由上级部门对预算进行审批，审批后的预 算才可以生效，系统进行其他控制。图12是本发明报表管理的较佳实施例的流程示意图。该流程包括以下步骤报表管理模块记录报表的步骤1201;报表管理模块修改报表的步骤1202;报表 管理模块查询m^的步骤1203。图13是本发明内部计价的较佳实施例的流程示意图。该流程包括以下步骤 内部计价的步骤1301;计价查询的步骤1302。其中，步骤1301中，内部计价 包括上划和下拨款的总额的记录和登记、计算余额、计算利息等。步骤1302中， 可以查询客户所有帐户的每日上划、下划总额以及当天余额情况。虽然本发明已参照当前的实施方式进行了描述，但本技术领域的普通技术 人员应当认识到，上述实施方式仅用来说明本发明，并非用来限定本发明的保 护范围，任何在本发明的精神和原则范围之内，所做的任何修饰、等效替换、 改进等，均应包含在本发明的权利保护范围之内。
权利要求
1、一种现金管理系统，其特征在于CBS系统直联平台包括CBS系统服务器，所述CBS系统服务器通过直联渠道分别与各商业银行网上银行、企业财务系统服务器、银企直联前置机和业务网段相连。
2、 根据权利要求1所述的现金管理系统，其特征在于，所述直联渠道是DDN 专线。
3、 根据权利要求l所述的现金管理系统，其特征在于，所述CBS系统直联平 台进一步包括帐户管理模块，用于登记开户、修改帐户、查询帐户查询交易明 细、查询上划明细、查询下拨明细。
4、 根据权利要求l所述的现金管理系统，其特征在于，所述CBS系统直联平 台进一步包括支付交易与管理模块，用于在CBS系统中设置账户支付交易的授 权审批流程。
5、 根据权利要求l所述的现金管理系统，其特征在于，所述CBS系统直联平 台进一步包括资金预算模块,用于在企业采取系统内部进行财务控制。
6、 根据权利要求l所述的现金管理系统，其特征在于，所述CBS系统直联平 台进一步包括l緣管理模块，用于才咏管理。
7、 根据权利要求l所述的现金管理系统，其特征在于，所述CBS系统直联平 台进一步包括内部计价模块，用于调控企业集团内部成员机构的资金往来。
8、 —种根据权利要求1至7任一所述的现金管理系统进行现金管理的方法， 包括如下步骤A. 企业财务系统向CBS系统直联平台发出交易指令；B. CBS系统直联平台将交易指令传递给网上4艮行； C. 网上4艮^f亍处理交易业务。
9、 根据权利要求8所述的现金管理的方法，其特征在于，步骤C后增加如下步骤D. 网上银行将交易反馈信息发送给CBS系统直联平台；E. CBS系统直联平台接收反馈信息并将反馈信息传送给企业财务系统；F. 企业财务系统收到反馈信息。
10、 根据权利要求8所述的现金管理的方法，其特征在于，所述现金管理的方 法，进一步包括帐户管理，包括步骤帐户登记； 帐户查询； 帐户修改。
11、 根据权利要求8所述的现金管理的方法，其特征在于，所述现金管理的方 法，进一步包括交易与支付管理，包括步骧支付请求的录入； 支付请求的审批； 支付请求的查询。
12、 根据权利要求8所述的现金管理的方法，其特征在于，所述现金管理的方 法，进一步包括资金预算管理，包括步骤资金预算模块记录含有资金信息的文件；用户通过资金预算模块对资金信息进行追加、减少调整；资金预算模块对资金信息的功能确认；用户通过资金预算模块对资金信息进行查询；资金预算模块对资金信息进行勾兑。
13、 根据权利要求8所述的现金管理的方法，其特征在于，所述现金管理的 方法，进一步包括报表管理，包括步骤报表管理模块记录报表； 报表管理模块修改报表； 报表管理模块查询报表。
14、 根据权利要求8所述的现金管理的方法，其特征在于，所述现金管理的 方法，进一步包括内部计价，包括步骤内部计-f介；计价查询。
全文摘要
本发明公开了一种现金管理系统，CBS系统直联平台包括CBS系统服务器，所述CBS系统服务器通过直联渠道分别与各商业银行网上银行、企业财务系统服务器、银企直联前置机和业务网段相连。本发明还公开了一种现金管理系统进行现金管理的方法，包括如下步骤A.企业财务系统向CBS系统直联平台发出交易指令；B.CBS系统直联平台将交易指令传递给网上银行；C.网上银行处理交易业务。本发明打破了银行间的沟通壁垒，将企业在多家银行的帐户有机整合，对账户交易进行监控和管理。同时，本发明提供了更多的现金管理功能。本发明具有非常显著的积极效果。
文档编号G06Q40/00GK101241586SQ20081008673
公开日2008年8月13日 申请日期2008年3月7日 优先权日2007年9月28日
发明者孙友广, 季剑平, 左创宏, 鹏 张, 蓓 徐, 欧轶群 申请人:招商银行股份有限公司