1.一种跨境汇款业务的风险控制方法,其特征在于,包括:
接收来自目标对象的业务请求,所述业务请求用于请求执行如下任意一种跨境汇款业务:跨境汇入汇款业务或跨境汇出汇款业务;
根据所述业务请求,获取相应的业务请求数据;
验证所述业务请求数据是否满足预设业务风险控制条件,其中,所述预设业务风险控制条件包括:预先配置的多个表征所述目标对象的业务请求存在风险的条件;
在所述业务请求数据满足所述预设业务风险控制条件的情况下,拦截所述目标对象的业务请求。
2.如权利要求1所述的方法,其特征在于,所述业务请求数据中至少包含:业务交易量、汇款方账户信息、收款方账户信息、汇款方国家信息和收款方国家信息;其中,验证所述业务请求数据是否满足所述预设业务风险控制条件,包括如下至少之一:
验证所述业务交易量是否满足预设交易量限额,其中,所述预设交易量限额为预先配置的允许所述目标对象执行的最大交易量;
验证所述汇款方账户信息或所述收款方账户信息是否为异常账户信息,其中,所述异常账户信息为预先配置的禁止执行所述跨境汇款业务的账户信息;
验证所述汇款方国家信息或所述收款方国家信息是否为异常国家信息,其中,所述异常国家信息为预先配置的禁止执行所述跨境汇款业务的国家信息。
3.如权利要求2所述的方法,其特征在于,当所述跨境汇款业务为跨境汇入汇款业务的情况下,所述方法还包括:
获取所述目标对象的账户信息;
验证所述目标对象的账户信息是否与所述收款方账户信息一致。
4.如权利要求2所述的方法,其特征在于,当所述跨境汇款业务为跨境汇入汇款业务的情况下,所述方法还包括:
检测所述目标对象输入错误解付码的次数;
验证所述目标对象输入错误解付码的次数是否超过预设阈值。
5.如权利要求1至4任意一项所述的方法,其特征在于,在根据所述业务请求,获取相应的业务请求数据之后,所述方法还包括:
对所述业务请求数据执行数据校验操作;
过滤掉未通过所述数据校验操作的业务请求。
6.如权利要求5所述的方法,其特征在于,在验证所述业务请求数据是否满足预设业务风险控制条件之前,所述方法还包括:
配置所述业务请求数据对应的业务风险控制条件。
7.如权利要求5所述的方法,其特征在于,所述方法还包括:
采集所述目标对象预设时间段内的业务操作数据;
对所述业务操作数据进行多维度分析;
根据多维度分析结果,生成所述目标对象的业务操作分析报告。
8.一种跨境汇款业务的风险控制装置,其特征在于,包括:
业务请求接收单元,用于接收来自目标对象的业务请求,所述业务请求用于请求执行如下任意一种跨境汇款业务:跨境汇入汇款业务或跨境汇出汇款业务;
业务请求数据获取单元,用于根据所述业务请求,获取相应的业务请求数据;
业务请求数据验证单元,用于验证所述业务请求数据是否满足预设业务风险控制条件,其中,所述预设业务风险控制条件包括:预先配置的多个表征所述目标对象的业务请求存在风险的条件;
业务请求拦截单元,用于在所述业务请求数据满足所述预设业务风险控制条件的情况下,拦截所述目标对象的业务请求。
9.一种计算机设备,包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序,其特征在于,所述处理器执行所述计算机程序时实现权利要求1至7任一项所述跨境汇款业务的风险控制方法。
10.一种计算机可读存储介质,其特征在于,所述计算机可读存储介质存储有执行权利要求1至7任一项所述跨境汇款业务的风险控制方法的计算机程序。