财会业务封装交易适配装置及系统的制作方法

本发明涉及财会技术领域，尤其是涉及一种财会业务封装交易适配装置及系统。

背景技术：

交易与核算分离模式是国际金融业的长期实践，交易定位专注前端客户服务，会计核算通过后端财务加工。目前，业务流程的核算处理主要通过手工记账。为了让某项新产品快速投放市场，业务在操作流程设计往往采用线下登记产品登记簿，由操作柜员通过手工记账的方式完成账务核算,造成产品交易与核算无法实时联动处理，为保证交易的一致性，需要事后的人工稽核和补录工作，对运营管理造成影响。

现有的手工记账方式，业务处理由柜员人工手动串接，流程步骤繁杂，系统控制不强，容易造成账簿与登记簿不符，需要事后人工稽核和补录工作以保证交易的一致性，企业人力和时间成本高；对前台操作柜员素质要求高，必需懂得会计知识，同时也要懂得产品线操作，手工账务处理操作集中在高层级机构，部分高级别人才需介入前端业务操作，造成人力资源浪费；对后台管理分析造成困难，因业务操作环节脱节，业务登记簿数据无法与核算明细数据进行关联，对统计分析造成影响，无法满足精细化管理对多层次、多维度信息的要求，交易数据质量差；为配合各类产品快速部署系统，需要借由内部手工核算的业务处理，配套的内部账开销户审核管理及手工账运营管理导致企业的管理成本提高；操作人员可直接手工操作账户核算，造成营运的操作风险，不能适应财会体制改革后有效控制风险的要求。

针对上述现有技术中手工记账方式存在企业人力和时间成本高、人力资源浪费、交易数据质量差、企业管理成本高的问题，目前尚未提出有效解决方案。

技术实现要素：

有鉴于此，本发明的目的在于提供一种财会业务封装交易适配装置及系统，可以降低企业人力和时间成本、避免人力资源浪费、提高交易数据质量并且降低企业管理成本。

第一方面，本发明实施例提供了一种财会业务封装交易适配装置，包括：输入模块、处理模块和输出模块；输入模块，用于接收交易场景要素；交易场景要素包括：业务大类参数、业务细类参数和交易类型参数；处理模块，用于根据接收的交易场景要素，调用预设规则对交易场景要素进行处理，得到核算要素；预设规则包括交易场景要素和核算要素的映射关系；核算要素包括：原子动作参数、核算类型参数和金额类型参数；输出模块，用于将核算要素封装并输出。

结合第一方面，本发明实施例提供了第一方面的第一种可能的实施方式，其中，还包括：权限控制模块；权限控制模块，用于根据接收的交易场景要素控制操作权限。

结合第一方面，本发明实施例提供了第一方面的第二种可能的实施方式，其中，还包括：参数管理模块；参数管理模块，用于对交易场景要素和核算要素的内容进行管理和审批。

结合第一方面的第二种可能的实施方式，本发明实施例提供了第一方面的第三种可能的实施方式，其中，参数管理模块，用于对交易场景要素和核算要素包含的种类进行修改。

结合第一方面的第二种可能的实施方式，本发明实施例提供了第一方面的第四种可能的实施方式，其中，参数管理模块包括预期和即时两种生效模式。

结合第一方面，本发明实施例提供了第一方面的第五种可能的实施方式，其中，还包括：数据库；数据库，用于存储预设规则、交易场景要素和核算要素。

结合第一方面，本发明实施例提供了第一方面的第六种可能的实施方式，其中，处理模块，用于对无法通过预设规则进行处理的交易场景要素，接收人工处理得到的核算要素。

结合第一方面，本发明实施例提供了第一方面的第七种可能的实施方式，其中，处理模块，用于根据对客业务的变化，修改预设规则。

第二方面，本发明实施例还提供一种财会业务封装交易系统，包括：如第一方面及其各可能的实施方式之一提供的财会业务封装交易适配装置和会计引擎。

结合第二方面，本发明实施例提供了第二方面的第一种可能的实施方式，其中，会计引擎，用于接收财会业务封装交易适配装置输出的核算要素，并将核算要素输出到对应的核算科目上。

本发明实施例带来了以下有益效果：

本发明实施例提供的财会业务封装交易适配装置及系统，包括：输入模块、处理模块和输出模块，输入模块接收交易场景要素，处理模块根据接收的交易场景要素，调用预设规则对交易场景要素进行处理并得到核算要素，输出模块将核算要素封装并输出。可以替代手工记账方式，降低企业人力和时间成本、避免人力资源浪费、提高交易数据质量并且降低企业管理成本。

本公开的其他特征和优点将在随后的说明书中阐述，或者，部分特征和优点可以从说明书推知或毫无疑义地确定，或者通过实施本公开的上述技术即可得知。

为使本公开的上述目的、特征和优点能更明显易懂，下文特举较佳实施例，并配合所附附图，作详细说明如下。

附图说明

为了更清楚地说明本发明具体实施方式或现有技术中的技术方案，下面将对具体实施方式或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图是本发明的一些实施方式，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1为本发明实施例提供的一种财会业务封装交易适配装置的结构示意图；

图2为本发明实施例提供的一种财会业务封装交易参数示意图；

图3为本发明实施例提供的一种财会业务封装交易权限参数示意图；

图4为本发明实施例提供的一种财会业务封装交易系统的结构示意图。

具体实施方式

为使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合附图对本发明的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

目前，财会业务流程越来越规范，交易与核算分离模式是今后财会业务流程的主要趋势之一。交易与核算分离模式是国际金融业的长期实践，交易定位专注前端客户服务，会计核算通过后端财务加工。目前，业务流程的核算处理主要通过手工记账。为了让某项新产品快速投放市场，业务在操作流程设计往往采用线下登记产品登记簿，由操作柜员通过手工记账的方式完成账务核算,造成产品交易与核算无法实时联动处理，为保证交易的一致性，需要事后的人工稽核和补录工作，对运营管理造成影响。

现有的手工记账方式，以存央行存款利息业务为例，包括如下步骤：

(1)总、分行资金管理部门业务接收到人民银行计息回单及计息清单，审核收款单位、计息期、利息计算等要素无误后，登记央行缴存款利息登记簿。

(2)总、分行营运管理部核算中心记账会计岗手工填制转账借、贷凭证，之后交给业务主管审核签字。

(3)业务主管将会计凭证及附件交记账柜员，记账柜员启用传票手工账交易录入账号、金额等交易要素进行账务手工核算，完成后提交复核柜员进行双敲复核。

(3)判断是否属于大额业务；如果是，由业务主管进行授权，成功后打印“传票入账认证”。

手工记账方式业务处理由柜员人工手动串接，流程步骤繁杂，系统控制不强，容易造成账簿与登记簿不符，需要事后人工稽核和补录工作以保证交易的一致性，企业人力和时间成本高；对前台操作柜员素质要求高，必需懂得会计知识，同时也要懂得产品线操作，手工账务处理操作集中在高层级机构，部分高级别人才需介入前端业务操作，造成人力资源浪费；对后台管理分析造成困难，因业务操作环节脱节，业务登记簿数据无法与核算明细数据进行关联，对统计分析造成影响，无法满足精细化管理对多层次、多维度信息的要求，交易数据质量差；为配合各类产品快速部署系统，需要借由内部手工核算的业务处理，配套的内部账开销户审核管理及手工账运营管理导致企业的管理成本提高；操作人员可直接手工操作账户核算，造成营运的操作风险，不能适应财会体制改革后有效控制风险的要求。手工记账方式存在企业人力和时间成本高、人力资源浪费、交易数据质量差、企业管理成本高的问题。基于此，本发明实施例提供的一种财会业务封装交易适配装置及系统，可以替代手工记账方式，降低企业人力和时间成本、避免人力资源浪费、提高交易数据质量并且降低企业管理成本。

为便于对本实施例进行理解，首先对本发明实施例所公开的一种财会业务封装交易适配装置进行详细介绍。

实施例1

本发明实施例1提供了一种财会业务封装交易适配装置，参见图1所示的一种财会业务封装交易适配装置的结构示意图，包括输入模块11、处理模块12和输出模块13，上述各模块的功能如下：

输入模块11，用于接收交易场景要素；交易场景要素包括：业务大类参数、业务细类参数和交易类型参数。

交易场景要素在交易操作层面上由业务录入，包括业务大类参数、业务细类参数和交易类型参数。交易是对于银行与客户界面合同关系变化的实际有效确认，是双方权利义务关系得以确立的具体实现，其目的在于确立经济事实真实发生，这是产品/交易组件所承载的本质上的功能。业务大类参数用于新增一个业务类别以及在这个业务类别下用到的账户/科目类型的列表。参见图2所示的一种财会业务封装交易参数示意图，如图2所示，在业务大类下才可以进行业务细类参数和交易类型参数的具体配置。业务大类参数包括：业务类别名称、特殊事项说明、类型名称和参数适用范围。

业务细类参数用于在一个业务类别下新增一个业务种类，同时配置在此业务种类下涉及到的账户/科目类型的具体取值。参见图2所示的一种财会业务封装交易参数示意图，如图2所示，业务细类参数包括：业务事项名称、类型名称、内部账类型变化、内部账序号、核算类型编号和金额类型编号。

交易类型参数用于在一个业务类别下新增一个业务动作及其借贷方，使用类型名称进行标示。参见图2所示的一种财会业务封装交易参数示意图，如图2所示，交易类型参数包括：交易类型名称、交易权限代码、单双边代码、交易借贷编码、类型名称和记账机构代码。

处理模块12，用于根据接收的交易场景要素，调用预设规则对交易场景要素进行处理，得到核算要素；预设规则包括交易场景要素和核算要素的映射关系；核算要素包括：原子动作参数、核算类型参数和金额类型参数。

对于已经输入完毕的交易场景要素，通过预先规则中交易场景要素和核算要素的映射关系，得到对应的核算要素。核算是按照特定规则对于经济事实(不仅限于银行与客户的合同关系，还包括了其他能够影响银行经济利益的事项)的反映和表达，其目的在于为利益相关者提供有用的信息，从时间顺序和逻辑顺序上，交易所达成的结果是核算的前提和输入项。核算要素包括原子动作参数、核算类型参数和金额类型参数。

其中，原子动作参数可以从交易类型参数中的交易类型名称中得到，可以为：补提、冲回、退税等。核算类型参数包括核算类型和核算类型编号，核算类型可以从交易类型参数中的类型名称、业务细类参数中的类型名称得到，核算类型可以为税费支出或应交税费等；核算类型编号可以从业务细类参数中的核算类型编号得到，核算类型编号与核算类型一一对应。金额类型参数可以从业务细类参数中的金额类型得到，金额类型参数可以为本金或利息。

对于无法通过预设规则处理的交易场景要素可以进行人工处理。因此，处理模块还包括：用于对无法通过预设规则进行处理的交易场景要素，接收人工处理得到的核算要素。

某些交易场景要素可能无法通过预设规则处理，对于这种交易场景要素需要进行人工处理得到核算要素，并由处理模块接收。

如果对客业务发生变化，预设规则需要进行修改。因此，上述装置还包括：处理模块，用于根据对客业务的变化，修改预设规则。

处理模块可以对预设规则进行修改。

输出模块13，用于将核算要素封装并输出。

将通过预设规则处理得到核算要素后由输出模块进行封装并输出，由会计进行核算工作。

本发明实施例提供的上述装置，包括：输入模块、处理模块和输出模块，输入模块接收交易场景要素，处理模块根据接收的交易场景要素，调用预设规则对交易场景要素进行处理并得到核算要素，输出模块将核算要素封装并输出。可以替代手工记账方式，降低企业人力和时间成本、避免人力资源浪费、提高交易数据质量并且降低企业管理成本。

为了对交易场景要素的输入进行权限控制，上述装置还包括：权限控制模块；权限控制模块，用于根据接收的交易场景要素控制操作权限。

参见图2所示的一种财会业务封装交易参数示意图，如图2所示，在业务大类参数中，包含参数使用范围，参数使用范围包含3个选项，分别为全行、总行和分行。参数使用范围用于标识该业务类别可以使用的范围，总行人员可以使用的参数使用范围为全行和总行。分行人员可以使用的参数使用范围为分行。在交易参数中，包含交易权限代码，交易权限代码包含6个选项，分别为全行、总行、一级分行、二级分行、三级分行和网点。交易权限代码可以通过两种方式配置权限，例如：

(1)指定该交易类型的具体权限的对应机构层级以上机构可做。

例如：在交易权限代码中选择二级分行，则表示二级分行、一级分行和总行可做。

(2)具体到某一个或几个机构可做。

选择这种方式配置权限，需要首先在在交易权限代码中可做机构对应的交易权限代码，之后在权限控制模块中的机构权限参数中输入指定的一个或多个可做机构的机构代码。参见图3所示的一种财会业务封装交易权限参数示意图，如图3所示，在机构权限参数中，包含机构代码选项。例如：只给某一一级分行配置权限，则需要在交易参数的交易权限代码中选择一级分行，并在机构权限参数的机构代码中输入对应一级分行的机构代码。

本发明实施例提供的上述装置，通过权限控制模块，根据接收的交易场景要素，实现了对操作权限的控制。

为了对输入的交易场景要素和输出的核算要素进行集中的管理和审批，上述装置还包括：参数管理模块。参数管理模块，用于对交易场景要素和核算要素的内容进行管理和审批。

管理人员通过参数管理模块，可以对交易场景要素和核算要素的内容进行集中管理和审批。

如果需要修改交易场景要素或所述核算要素，也可以通过参数管理模块进行修改。上述装置还包括：参数管理模块，用于对所述交易场景要素和所述核算要素包含的种类进行修改。

为了支持持多个国内/海外分行按单一独立法人进行维护，上述参数管理模块包括预期和即时两种生效模式。

参数管理模块具备支持多个国内/海外分行按单一独立法人参数维护的能力，可按各法人所属时区的营业日期独立生效，包括预期和即时两种生效模式，同时为满足当地语言习惯也支持按各法人所在地区官方语种维护参数。

本发明实施例提供的上述装置，通过参数管理模块，实现对交易场景要素和核算要素进行集中的管理和审批。

为了保存预设规则、交易场景要素和核算要素，上述装置还包括：数据库，数据库，用于存储预设规则、交易场景要素和核算要素。

通过数据库可以存储预设规则、输入的交易场景要素和输出的核算要素。

本发明实施例提供的上述装置，通过数据库保存预设规则、交易场景要素和核算要素。

本实施例提供的一种财会业务封装交易适配装置，包括：输入模块、处理模块、输出模块、权限控制模块、参数管理模块和数据库，输入模块接收交易场景要素，处理模块根据接收的交易场景要素，调用预设规则对交易场景要素进行处理并得到核算要素，输出模块将核算要素封装并输出，权限控制模块用于根据接收的交易场景要素控制操作权限，参数管理模块用于对交易场景要素和核算要素的内容进行管理和审批，数据库用于存储预设规则、交易场景要素和核算要素。可以替代手工记账方式，降低企业人力和时间成本、避免人力资源浪费、提高交易数据质量、降低企业管理成本、实现对操作权限的控制、对交易场景要素和核算要素的内容进行集中管理和审批。

实施例2

本发明实施例2提供一种财会业务封装交易系统，参见图4所示的一种财会业务封装交易系统的结构示意图，包括：如上述实施例提供的财会业务封装交易适配装置41和会计引擎42。

会计引擎42，用于接收财会业务封装交易适配装置输出的核算要素，并将核算要素输出到对应的核算科目上。

会计引擎接收由财会业务封装交易适配装置输出的核算要素，并将核算要素输出到对应的核算科目上，有会计进行进一步的核算，实现核算与交易分离。

本发明实施例提供的财会业务封装交易系统，与上述实施例提供的财会业务封装交易适配装置具有相同的技术特征，所以也能解决相同的技术问题，达到相同的技术效果。

所属领域的技术人员可以清楚地了解到，为描述的方便和简洁，上述描述的财会业务封装交易系统的具体工作过程，可以参考前述方法实施例中的对应过程，在此不再赘述。

最后应说明的是：以上所述实施例，仅为本发明的具体实施方式，用以说明本发明的技术方案，而非对其限制，本发明的保护范围并不局限于此，尽管参照前述实施例对本发明进行了详细的说明，本领域的普通技术人员应当理解：任何熟悉本技术领域的技术人员在本发明揭露的技术范围内，其依然可以对前述实施例所记载的技术方案进行修改或可轻易想到变化，或者对其中部分技术特征进行等同替换；而这些修改、变化或者替换，并不使相应技术方案的本质脱离本发明实施例技术方案的精神和范围，都应涵盖在本发明的保护范围之内。因此，本发明的保护范围应以权利要求的保护范围为准。