指数跟踪误差分析方法及装置、存储介质、计算机设备与流程

本申请涉及信息处理技术领域，尤其是涉及到一种指数跟踪误差分析方法及装置、存储介质、计算机设备。

背景技术：

投资绩效评估可以分为三个部分，从最基本的使用定量指标刻画组合表现的绩效衡量到深层次的组合超额收益分解的绩效归因，最终形成成熟的绩效评价，对组合或基金的超额收益的可持续性进行评价。

目前对于指数型基金的指数跟踪误差分析，需要人工进行计算分析，具体需要先从金融数据和分析工具服务商获取数据源，然后从估值系统获取基础数据，导入到excel表格文件合并计算，并且计算公式涉及到大量求和，开根，矩阵算法等，然后根据计算结果找出跟踪误差的来源有哪些。

然而，由于这种计算操作步骤繁琐，会影响指数跟踪误差分析的效率，并且人工计算分析难免会存在较大误差，进而会影响指数跟踪误差分析的准确性。

技术实现要素：

有鉴于此，本申请提供了一种指数跟踪误差分析方法及装置、存储介质、计算机设备，主要目的在于解决目前对于指数型基金的指数跟踪误差分析，需要人工进行计算分析，由于这种计算操作步骤繁琐，会影响指数跟踪误差分析的效率，并且人工计算分析难免会存在较大误差，进而会影响指数跟踪误差分析的准确性的问题。

根据本申请的一个方面，提供了一种指数跟踪误差分析方法，该方法包括：

获取指数型基金对应的资讯数据；

根据所述资讯数据，确定所述指数型基金的指标数据，其中所述指标数据包括所述指数型基金的α系数指标、β系数指标、最大回撤指标、年化收益率指标、累计收益率指标、风险价值(vauleatriks，var)参数指标；

通过所述指标数据，分析所述指数型基金的收益误差原因信息和风险误差原因信息；

依据所述收益误差原因信息和所述风险误差原因信息，确定所述指数型基金的指数跟踪误差分析结果。

根据本申请的另一方面，提供了一种指数跟踪误差分析装置，该装置包括：

获取单元，用于获取指数型基金对应的资讯数据；

确定单元，用于根据所述获取单元获取到的资讯数据，确定所述指数型基金的指标数据，其中所述指标数据包括所述指数型基金的α系数指标、β系数指标、最大回撤指标、年化收益率指标、累计收益率指标、var参数指标；

分析单元，用于通过所述确定单元确定的指标数据，分析所述指数型基金的收益误差原因信息和风险误差原因信息；

所述确定单元，还用于依据所述分析单元分析到的收益误差原因信息和所述风险误差原因信息，确定所述指数型基金的指数跟踪误差分析结果。

依据本申请又一个方面，提供了一种存储介质，其上存储有计算机程序，所述程序被处理器执行时实现上述指数跟踪误差分析方法。

依据本申请再一个方面，提供了一种计算机设备，包括存储介质、处理器及存储在存储介质上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述程序时实现上述指数跟踪误差分析方法。

借由上述技术方案，本申请提供的一种指数跟踪误差分析方法及装置、存储介质、计算机设备，与目前依靠人工繁琐的计算实现对于指数型基金的指数跟踪误差分析的方式相比，本申请根据指数型基金对应的资讯数据，确定指数型基金的α系数指标、β系数指标、最大回撤指标、年化收益率指标、累计收益率指标、var参数指标，然后利用这些指标数据分析指数型基金的收益误差原因信息和风险误差原因信息，进而得到指数型基金的指数跟踪误差分析结果，从而可以实时分析影响指数跟踪误差的原因是什么，提高了指数跟踪误差分析的准确性，并且由于无需人工计算，也提高了一定的分析效率，帮助实现盘中实时调整。

上述说明仅是本申请技术方案的概述，为了能够更清楚了解本申请的技术手段，而可依照说明书的内容予以实施，并且为了让本申请的上述和其它目的、特征和优点能够更明显易懂，以下特举本申请的具体实施方式。

附图说明

此处所说明的附图用来提供对本申请的进一步理解，构成本申请的一部分，本申请的示意性实施例及其说明用于解释本申请，并不构成对本申请的不当限定。在附图中：

图1示出了本申请实施例提供的一种指数跟踪误差分析方法的流程示意图；

图2示出了本申请实施例提供的另一种指数跟踪误差分析方法的流程示意图；

图3示出了本申请实施例提供的一种指数跟踪误差分析装置的结构示意图；

图4示出了本申请实施例提供的另一种指数跟踪误差分析装置的结构示意图。

具体实施方式

下文中将参考附图并结合实施例来详细说明本申请。需要说明的是，在不冲突的情况下，本申请中的实施例及实施例中的特征可以相互组合。

针对目前依靠人工繁琐的计算实现对于指数型基金的指数跟踪误差分析,会影响指数跟踪误差分析的效率和准确性等问题，在本实施例中提供了一种指数跟踪误差分析方法，可提高指数跟踪误差分析的效率和准确性，如图1所示，该方法包括：

101、获取指数型基金对应的资讯数据。

其中，资讯数据可以包括各股持仓数据、各股变化市值数据、基金申赎情况数据、基金费用情况数据和基金资产的变化情况数据；其中，各股持仓数据包括基金下各个股票的持仓情况；各股变化市值数据包括基金下各只股票的市值变化情况；基金申赎情况数据包括基金下各只股票的买入和卖出情况；基金费用情况包括基金买卖股票需要缴纳的风险保证金情况；基金资产的变化情况数据包括基金的冻结资金、流动资金的情况。

对于本实施例的执行主体可以为指数跟踪误差分析装置或设备，用于指数型基金的指数跟踪误差分析。该装置或设备利用指数型基金的资讯数据进行分析，分析出指数型基金的收益误差原因和基金风险误差原因，进而实时分析得到影响指数跟踪误差的原因是什么因子，以便实现盘中及时相应调整。具体参照步骤102至104所示的过程。

102、根据获取到的资讯数据，确定指数型基金的指标数据。

其中，指标数据包括指数型基金的α系数指标、β系数指标、最大回撤指标、年化收益率指标、累计收益率指标、var参数指标。

α系数是指实际风险回报和平均预期风险回报的差额，反映基金由于市场整体变动而获得的回报。

β系数，称为贝塔系数(betacoefficient)，是一种风险指数，用来衡量各个股票相对于整个股市的价格波动情况。β越高，意味着股票相对于业绩评价基准的波动性越大。β大于1，则股票的波动性大于业绩评价基准的波动性。反之亦然。如果β是负值，则显示其变化的方向与大盘的变化方向相反；大盘涨的时候它跌，大盘跌的时候它涨。

最大回撤是指指数型基金净值曲线峰顶到谷底最大的幅度，该指标考验了基金经理对于风险和趋势的把握能力；回撤和风险成正比，回撤越大，风险越大，回撤越小，风险越小。

年化收益率是指指数型基金投资期限为一年所获的收益率；累计收益率是指从指数型基金开始建立到当前时间里总共所获得的收益率。

var参数是指在市场正常波动下，指数型基金的最大可能损失。更为确切的是指，在一定概率水平(置信度)下，指数型基金价值在未来特定时期内的最大可能损失。

103、分析指数型基金的指标数据，获取指数型基金的收益误差原因信息和风险误差原因信息。

其中，收益误差原因信息中可包含造成指数型基金收益误差的原因有哪些；风险误差原因信息中可包含造成指数型基金风险误差的原因有哪些。

在本实施例中，造成指数型基金指数跟踪误差的主要两个因素分别是收益误差和风险误差。收益误差指的是指数型基金净值的收益与盘中指数的目标收益之间的误差；而风险误差指的是指数型基金抗风险的实际能力与盘中目标能力值之间的误差。其中，目标收益和目标能力值在收盘时会通过第三方获取得到并预先给定。

利用步骤102中的6个指标数据，分析得到指数型基金的收益误差原因有哪些，以及风险误差原因有哪些，然后再综合判定得到影响指数跟踪误差的主要原因有哪些因子。

104、依据指数型基金的收益误差原因信息和风险误差原因信息，确定指数型基金的指数跟踪误差的分析结果。

其中，指数跟踪误差指的是指数型基金的实时指数与目标指数之间的偏差。目标指数为股票指数公司下发的与该指数型基金对应指数产品的权威指数。

对于本实施例，在得到指数型基金的收益误差原因信息和风险误差原因信息之后，可以从这些原因中分析最重要的原因(即造成误差偏离度最大的因素)有哪些，相对次要的原因有哪些，按照严重程度从大到小的顺序，将分析结果通过表格、图形等形式进行展示，方便用户直观了解到造成指数型基金的指数跟踪误差原因有哪些，便于及时调整处理，确保指数型基金的指数尽可能的完全跟踪指数。

通过应用本实施例的技术方案，可利用指数型基金的α系数指标、β系数指标、最大回撤指标、年化收益率指标、累计收益率指标、var参数指标，分析指数型基金的收益误差原因信息和风险误差原因信息，即利用最新的各股持仓数据、各股变化市值数据、基金申赎情况、基金费用情况和基金资产的变化情况等，实时分析影响指数跟踪误差的原因是什么因子，与目前依靠人工繁琐的计算实现对于指数型基金的指数跟踪误差分析的方式相比，可以提高指数跟踪误差分析的准确性，并且由于无需人工计算，也提高了一定的分析效率，帮助实现盘中实时调整。

进一步的，作为上述实施例具体实施方式的细化和扩展，为了完整说明本实施例的具体实施过程，提供了另一种指数跟踪误差分析方法，如图2所示，该方法包括：

201、获取指数型基金对应的资讯数据。

在本实施例中，可获取指数型基金下各只股票的资讯数据，针对这些资讯数据进行进一步分析，实现该指数型基金的指数跟踪误差分析，进而实现投资绩效归因评估。

202、根据获取到的资讯数据，确定指数型基金的α系数指标、β系数指标、最大回撤指标、年化收益率指标、累计收益率指标、var参数指标。

其中，β系数指标的确定过程具体可以包括：根据指数型基金对应指数最新一期期末的收盘数以及上一期期末的收盘数，计算指数型基金的市场整体收益率x，以及根据指数型基金下各只股票最新一期期末的收盘价以及上一期期末的收盘价，计算指数型基金下各只股票的收益率y；然后利用公式cov(x，y)/var(x)计算指数型基金下各只股票受资本结构影响的β系数，以及利用公式cov(x，y)/var(x)/(1+(1-t)*d/e)计算指数型基金下各只股票消除资本结构影响的β系数，其中，t为股票对应公司的所得税税率；d为股票对应公司债务的市场价值；e为股票对应公司股权的市场价值。

上述公式中cov()代表协方差函数、var()代表方差函数。例如，当前需要指数跟踪误差分析的指数型基金对应中证500指数，其β系数计算公式为：市场整体收益率a＝(中证500指数最新一期期末的收盘数-中证500指数上一期期末的收盘数)/中证500指数上一期期末的收盘数；

指数型基金下股票i的收益率b＝(股票i最新一期期末的收盘价-股票i上一期期末的收盘价)/股票i上一期期末的收盘价；利用公式β1＝cov(a，b)/var(a)计算各只股票受资本结构影响的β系数；利用公式β2＝β1/(1+(1-t)*d/e)计算各只股票消除资本结构影响的β系数，t为股票对应公司的所得税税率；d为股票对应公司债务的市场价值；e为股票对应公司股权的市场价值。

α系数指标的确定过程具体可以包括：计算cov(x，y)/var(x)与按预定资金数额投资指数型基金预设时长的利润值的乘积，并将指数型基金的绝对回报减去该乘积，得到指数型基金的α系数。

其中，预定资金数额可以为用户投资指数型基金使用的现金情况，预设时长可以取1、2年等；指数型基金的绝对回报为上述利润值减去预定资金数额对应预设时长的无风险投资收益得到的差值。例如，按照固定数额资金投资该基金1年期限的利润值，减去该固定数额资金在银行存1年期限定期的收益，得到的差值作为指数型基金的绝对回报。

年化收益率指标的确定过程具体可以包括：将指数型基金的投资内收益除以本金，再除以投资天数，再乘以一年总天数，再乘以100％得到指数型基金的年化收益率。

例如，指数型基金的年化收益率＝[(投资内收益/本金)/投资天数]*365×100％，年化收益＝本金×年化收益率，实际收益＝本金×年化收益率×投资天数/365。

var参数指标的确定过程具体可以包括：利用公式m(δmδt≤var)＝n，计算得到指数型基金的var参数，其中，m为指数型基金的资产价值损失小于预设损失上限的概率，δm为指数型基金在一定持有期δt的价值损失额，var为预先定义的置信水平n下的在险价值。

通过利用上述各方式，可准确确定得到指数型基金的各个指标数据。

203、通过指数型基金的6个指标数据，分析指数型基金的收益误差原因信息和风险误差原因信息。

其中，分析指数型基金的收益误差原因信息的步骤具体可以包括：分别计算指标数据中各指标与各自预设目标值之间的第一偏离误差；再分别将各指标对应的第一偏离误差乘以各自对应的预定权数，并相加得到和值；再将每个指标的第一偏离误差除以该和值，得到每个指标的第一偏离误差占比；然后选择第一偏离误差占比大于预设占比阈值的、和/或第一偏离误差大于第一预设偏离阈值的指标，作为第一待分析指标；最后利用协方差矩阵，计算第一待分析指标与各指标中除第一待分析指标以外的其它指标之间的关联关系；以便将第一待分析指标和与第一待分析指标之间具有强关联关系的指标，确定为影响指数型基金的收益误差的第一主要误差因子。

预设目标值、预定权数、预设占比阈值、第一预设偏离阈值均可以根据实际业务需求预先设置，具体可以参照股票指数公司下发的目标指数对应的指标标准进行设置。利用各指标数据计算协方差矩阵，矩阵中横向和纵向都对应各个指标，这样矩阵中除了对角线上的数值以外，其余位置上的数值代表两个不同指标间的关联关系值，如横向和纵向都按照α系数指标、β系数指标、最大回撤指标、年化收益率指标、累计收益率指标、风险价值参数指标排列，那么协方差矩阵中第一行、第二列的数值，对应α系数指标与β系数指标之间的关联关系值；第一行、第六列的数值，对应α系数指标与风险价值参数指标之间的关联关系值。将关联关系值大于一定阈值的两个指标，确定为存在强关联关系。强关联关系代表这两个指标之间关联关系较强，如果其中一个指标存在变化，那么与其存在强关联关系的另一个指标也会受到影响而发生改变。

例如，计算6个指标与各自预设目标值之间的偏离误差，将这些偏离误差加权求和，分析单个偏离误差的占比，选择误差占比大于一定阈值的指标，或者选择偏离误差大于一定阈值的指标作为待分析指标，即影响收益误差的主要因子，进一步利用协方差矩阵，计算这几个指标之间的关联关系，找出与主要因子存在强关联关系的指标，因为有些主要因子可能会受到其它指标影响，而造成偏离过大，所以需要连同一起作为影响收益误差的主要误差因子，后续具体分析哪种组合对收益误差的影响最大，然后进行组合调整，达到效果最大化。

分析指数型基金的风险误差原因信息的步骤具体可以包括：根据各指标的第二偏离误差，利用正态分布算法，计算各指标的偏离误差期望值；选择第二偏离误差大于对应的偏离误差期望值的和/或第二偏离误差大于第二预定偏离误差阈值的指标，作为第二待分析指标，其中，第二预定偏离阈值具体可按照指数型基金抗风险因素预先设置；利用协方差矩阵，计算第二待分析指标与各指标中除第二待分析指标以外的其它指标之间的关联关系；将第二待分析指标和与第二待分析指标之间具有强关联关系的指标，确定为影响指数型基金的风险误差的第二主要误差因子。

例如，根据这6个指标历史同期的偏离误差以及当前的偏离误差，利用正态分布算法，计算各指标的偏离误差期望值，然后选择偏离误差大于相对应的偏离误差期望值的、和/或偏离误差大于一定阈值的指标，作为待分析指标，即影响风险误差的主要因子，进一步利用协方差矩阵，计算这几个指标之间的关联关系，找出与主要因子存在强关联关系的指标，因为有些主要因子可能会受到其它指标影响，而造成偏离过大，所以需要连同一起作为影响风险误差的主要误差因子，后续具体分析哪种组合对风险误差的影响最大，然后进行组合调整，达到效果最大化。

对于本实施例，通过上述两种方式，不但考虑了单个指标的偏离影响，而且还考虑了指标之间组合的综合偏离影响，更贴合业务实际，可以准确分析得到指数型基金的收益误差原因信息和风险误差原因信息。

204、将第一主要误差因子与第二主要误差因子中存在的相同因子，确定为影响指数型基金的指数跟踪误差的主要因子。

对于本实施例，如果指数型基金收益误差的主要误差因子和风险误差的主要误差因子中存在相同的指标，那么可以确定该指标不仅主要影响了指数型基金造成收益误差，还主要影响了指数型基金造成风险误差，进而确定该指标为影响指数型基金的指数跟踪误差的主要因子。

例如，如果α系数既是指数型基金收益误差的主要误差因子，又是指数型基金风险误差的主要误差因子，那么α系数为影响指数型基金的指数跟踪误差的主要因子，即α系数的偏差是造成指数型基金出现指数跟踪误差的主要原因。

205、将第一主要误差因子与第二主要误差因子之间的差异因子，确定为影响指数型基金的指数跟踪误差的次要因子。

对于本实施例，可以将指数型基金收益误差的主要误差因子和风险误差的主要误差因子中不相同的指标，确定为能够影响指数型基金的指数跟踪误差的次要因子，这些指标虽然没有主要因子的影响程度大，但是也会影响指数型基金的指数跟踪存在一定的误差。

进一步的，为了得到最佳的调整效果，作为一种优选方式，本实施例方法还可包括：从预设存储位置中查询与主要因子对应指标的调整策略，以及与次要因子对应指标的调整策略，其中预设存储位置中预先保存有不同指标分别对应的调整策略，且主要因子的调整优先级高于所述次要因子的调整优先级；然后按照调整优先级从高到低的顺序，依次利用查询到的主要因子对应指标的调整策略，对主要因子对应指标进行调整，以及利用查询到的次要因子对应指标的调整策略，对次要因子对应指标进行调整，使得指数型基金的指数跟踪误差小于预置跟踪误差阈值。其中，预置跟踪误差阈值可以根据实际需求预先配置。

通过上述这种自动各指标查询相应调整方案，然后及时进行调整的方式，可以达到准确调整和快速调整的目的，利用最合适的调整策略做到针对性的调整。并且按照调整优先级从高到低的顺序，优先调整主要因子对应指标数据，然后再调整次要因子对应指标数据，可以加快指数跟踪误差的调整效果。本实施例的技术方案与目前现有技术相比，不但提高了指数跟踪误差分析的准确性和效率，而且还可实现盘中及时准确调整，确保指数型基金尽可能的完全跟踪指数。

进一步的，作为图1方法的具体实现，本申请实施例提供了一种指数跟踪误差分析装置，如图3所示，该装置包括：获取单元31、确定单元32、分析单元33。

获取单元31，可以用于获取指数型基金对应的资讯数据；获取单元31为本装置中获取资讯数据的主要功能模块。

确定单元32，可以用于根据获取单元31获取到的资讯数据，确定指数型基金的指标数据，其中指标数据包括指数型基金的α系数指标、β系数指标、最大回撤指标、年化收益率指标、累计收益率指标、风险价值var参数指标；确定单元32为本装置中确定基金指数数据以及指数跟踪误差分析结果的主要功能模块。

分析单元33，可以用于分析确定单元确定的指标数据，获取指数型基金的收益误差原因信息和风险误差原因信息；分析单元33为本装置中分析基金收益误差原因和风险误差原因的主要功能模块。

确定单元32，还可以用于依据分析单元33分析到的收益误差原因信息和风险误差原因信息，确定指数型基金的指数跟踪误差的分析结果。

在具体的应用场景中，分析单元33，具体可以用于分别计算指标数据中各指标与各自预设目标值之间的第一偏离误差；分别将各指标对应的第一偏离误差乘以各自对应的预定权数，并相加得到和值；将每个指标的第一偏离误差除以该和值，得到每个指标的第一偏离误差占比；选择第一偏离误差占比大于预设占比阈值的和/或偏离误差大于第一预设偏离阈值的指标，作为第一待分析指标；利用协方差矩阵，计算第一待分析指标与各指标中除第一待分析指标以外的其它指标之间的关联关系；将第一待分析指标和与第一待分析指标之间具有强关联关系的指标，确定为影响指数型基金的收益误差的第一主要误差因子。

在具体的应用场景中，分析单元33，具体还可以用于根据各指标历史同期的第二偏离误差，利用正态分布算法，计算各指标的偏离误差期望值；选择第二偏离误差大于对应的偏离误差期望值的和/或第二偏离误差大于第二预定偏离误差阈值的指标，作为第二待分析指标，其中，第二预定偏离阈值按照指数型基金抗风险因素预先设置；利用协方差矩阵，计算第二待分析指标与各指标中除第二待分析指标以外的其它指标之间的关联关系；将第二待分析指标和与第二待分析指标之间具有强关联关系的指标，确定为影响指数型基金的风险误差的第二主要误差因子。

在具体的应用场景中，确定单元32，具体可以用于将第一主要误差因子与第二主要误差因子中存在的相同因子，确定为影响指数型基金的指数跟踪误差的主要因子，并将第一主要误差因子与第二主要误差因子之间的差异因子，确定为影响指数型基金的指数跟踪误差的次要因子。

在具体的应用场景中，如图4所示，本装置还包括：查询单元34、调整单元35；

查询单元34，可用于从预设存储位置中查询与主要因子对应指标的调整策略，以及与次要因子对应指标的调整策略，预设存储位置中保存有不同指标分别对应的调整策略，其中主要因子的调整优先级高于次要因子的调整优先级；

调整单元35，可用于按照调整优先级从高到低的顺序，依次利用查询到的主要因子对应指标的调整策略，对主要因子对应指标进行调整，以及利用查询到的次要因子对应指标的调整策略，对次要因子对应指标进行调整，使得指数型基金的指数跟踪误差小于预置跟踪误差阈值。

在具体的应用场景中，确定单元32，具体还可以用于根据指数型基金对应指数最新一期期末的收盘数以及上一期期末的收盘数，计算指数型基金的市场整体收益率x，以及根据指数型基金下各只股票最新一期期末的收盘价以及上一期期末的收盘价，计算指数型基金下各只股票的收益率y；利用公式cov(x，y)/var(x)计算指数型基金下各只股票受资本结构影响的β系数，以及利用公式cov(x，y)/var(x)/(1+(1-t)*d/e)计算指数型基金下各只股票消除资本结构影响的β系数，其中，t为股票对应公司的所得税税率；d为股票对应公司债务的市场价值；e为股票对应公司股权的市场价值；

在具体的应用场景中，确定单元32，具体还可以用于计算cov(x，y)/var(x)与按预定资金数额投资指数型基金预设时长的利润值的乘积，并将指数型基金的绝对回报减去乘积，得到指数型基金的α系数，其中指数型基金的绝对回报为该利润值减去预定资金数额对应预设时长的无风险投资收益得到的差值。

在具体的应用场景中，确定单元32，具体还可以用于将指数型基金的投资内收益除以本金，再除以投资天数，再乘以一年总天数，再乘以100％得到指数型基金的年化收益率；

在具体的应用场景中，确定单元32，具体还可以用于利用公式m(δmδt≤var)＝n，计算得到指数型基金的var参数，其中，m为指数型基金的资产价值损失小于预设损失上限的概率，δm为指数型基金在一定持有期δt的价值损失额，var为预先定义的置信水平n下的在险价值。

需要说明的是，本申请实施例提供的一种指数跟踪误差分析装置所涉及各功能单元的其他相应描述，可以参考图1和图2中的对应描述，在此不再赘述。

基于上述如图1和图2所示方法，相应的，本申请实施例还提供了一种存储介质，其上存储有计算机程序，该程序被处理器执行时实现上述如图1和图2所示的指数跟踪误差分析方法。

基于这样的理解，本申请的技术方案可以以软件产品的形式体现出来，该软件产品可以存储在一个非易失性存储介质(可以是cd-rom，u盘，移动硬盘等)中，包括若干指令用以使得一台计算机设备(可以是个人计算机，服务器，或者网络设备等)执行本申请各个实施场景所述的方法。

基于上述如图1、图2所示的方法，以及图3、图4所示的虚拟装置实施例，为了实现上述目的，本申请实施例还提供了一种计算机设备，具体可以为个人计算机、服务器、网络设备等，该实体设备包括存储介质和处理器；存储介质，用于存储计算机程序；处理器，用于执行计算机程序以实现上述如图1和图2所示的指数跟踪误差分析方法。

可选的，该计算机设备还可以包括用户接口、网络接口、摄像头、射频(radiofrequency，rf)电路，传感器、音频电路、wi-fi模块等等。用户接口可以包括显示屏(display)、输入单元比如键盘(keyboard)等，可选用户接口还可以包括usb接口、读卡器接口等。网络接口可选的可以包括标准的有线接口、无线接口(如蓝牙接口、wi-fi接口)等。

本领域技术人员可以理解，本实施例提供的一种计算机设备结构并不构成对该实体设备的限定，可以包括更多或更少的部件，或者组合某些部件，或者不同的部件布置。

存储介质中还可以包括操作系统、网络通信模块。操作系统是管理该计算机设备硬件和软件资源的程序，支持信息处理程序以及其它软件和/或程序的运行。网络通信模块用于实现存储介质内部各组件之间的通信，以及与该实体设备中其它硬件和软件之间通信。

通过以上的实施方式的描述，本领域的技术人员可以清楚地了解到本申请可以借助软件加必要的通用硬件平台的方式来实现，也可以通过硬件实现。通过应用本申请的技术方案，与目前现有技术相比，不但提高了指数跟踪误差分析的准确性和效率，而且还可实现盘中及时准确调整，确保指数型基金尽可能的完全跟踪指数。

本领域技术人员可以理解附图只是一个优选实施场景的示意图，附图中的模块或流程并不一定是实施本申请所必须的。本领域技术人员可以理解实施场景中的装置中的模块可以按照实施场景描述进行分布于实施场景的装置中，也可以进行相应变化位于不同于本实施场景的一个或多个装置中。上述实施场景的模块可以合并为一个模块，也可以进一步拆分成多个子模块。

上述本申请序号仅仅为了描述，不代表实施场景的优劣。以上公开的仅为本申请的几个具体实施场景，但是，本申请并非局限于此，任何本领域的技术人员能思之的变化都应落入本申请的保护范围。