一种金融理财数据实时监控分析平台的制作方法

本发明涉及金融理财技术领域，具体为一种金融理财数据实时监控分析平台。

背景技术：

随着国民经济的大力发展，社会闲散资金大幅增加，居民为了提高自身闲散资金的收益，设定想要达成的经济目标，在限定的时限内采用一类或多类金融投资工具，通过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方案，达到理财的目的。

现有理财公司多通过雇佣大量人员对潜在客户进行面对面的交流与劝说，客户多为被动接受信息，一部分潜在客户会觉得被动接受信息不利于他们独立思考，同时雇佣大量人员也造成理财公司的经济压力，不能够实时了解用户的资金变动，导致理财客户流失。

基于此，本发明设计了一种金融理财数据实时监控分析平台，以解决上述提到的问题。

技术实现要素：

本发明的目的在于提供一种金融理财数据实时监控分析平台，以解决上述背景技术中提出的问题。

为实现上述目的，本发明提供如下技术方案：一种金融理财数据实时监控分析平台，包括中控模块、资金数据搜集模块和客户联系模块，所述中控模块包括资金数据分析模块、季节性预警模块、资金变动数据预警模块、理财方案执行模块和后续跟踪模块，所述资金数据搜集模块用于采集客户端资金变动情况，并将搜集的数据上传至中控模块，所述中控模块通过资金数据分析模块对搜集的资金数据进行分析，监测资金实时变动的中控模块通过资金变动数据预警模块进行报警，监测资金变动为季节性的中控模块，通过季节性预警模块进行预警，并将报警信息上传至服务端处，所述服务端通过客户联系模块与客户端相通信连接，所述理财方案执行模块用于根据中控模块的资金变动情况制定相应的理财方案，所述后续跟踪模块用于实时了解中控模块后续的理财需求。

优选的，所述中控模块为金融机构服务器。

优选的，所述资金变动数据预警模块包括不同阶段的预警，包括10万-20万元，20万元-30万元，30万元-50万元，50万元-100万元，以及100万元以上五个资金变动预警档次。

优选的，所述资金数据搜集模块为客户端通过银行卡进行现金交易或者网络交易时，银行卡中心电脑系统通过互联网与中控模块通信。

优选的，所述客户端和服务端均为手机。

优选的，所述客户联系模块为移动、联通或者电信网络。

与现有技术相比，本发明的有益效果是：

1、对于老客户近几年资金实时监控，当客户有大量资金入账时，能及时监控并且迅速做出反应，与客户积极联系，了解客户需求，减少理财客户流失的情况。

2、设计出不同的台阶方式预警，可以对客户资金变动做准确掌握。

3、对于部分具有季节性或其他规律可循的老客户资金变动做数据预测分析，查找规律，为后续工作提前准备。

4、数据全面监控，对客户的资产负债做全方位把握，降低银行风险。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例的技术方案，下面将对实施例描述所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1为本发明结构框图；

图2为本现有技术工作流程图；

图3为本发明对于老客户采取的流程图；

图4为本发明对于新客户采取的流程图。

附图中，各标号所代表的部件列表如下：

1、中控模块；2、资金数据分析模块；3、季节性预警模块；4、资金变动数据预警模块；5、资金数据搜集模块；6、客户联系模块；7、客户端；8、服务端；9、理财方案执行模块；10、后续跟踪模块。

具体实施方式

下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其它实施例，都属于本发明保护的范围。

请参阅图1-4，本发明提供一种技术方案：一种金融理财数据实时监控分析平台，包括中控模块1、资金数据搜集模块5和客户联系模块6，中控模块1包括资金数据分析模块2、季节性预警模块3、资金变动数据预警模块4、理财方案执行模块9和后续跟踪模块10，资金数据搜集模块5用于采集客户端7资金变动情况，并将搜集的数据上传至中控模块1，中控模块1通过资金数据分析模块2对搜集的资金数据进行分析，对于资金实时变动的中控模块1通过资金变动数据预警模块4进行报警，对于资金变动为季节性的中控模块1，通过季节性预警模块3进行预警，并将报警信息上传至服务端8处，服务端8通过客户联系模块6与客户端7相通信连接，理财方案执行模块9用于根据中控模块1的资金变动情况制定相应的理财方案，后续跟踪模块10用于实时了解中控模块1后续的理财需求。

本实施例中，中控模块1为金融机构服务器，其中，资金数据分析模块2、季节性预警模块3、资金变动数据预警模块4、理财方案执行模块9和后续跟踪模块10均为金融机构服务器现有技术，通过对客户端7的资金变动进行会计统计，并分别客户资金变动的情况进行统计归类，并针对性的制定不同的理财方案，而对于老客户，在通过后续跟踪模块10进行后续跟踪模块10，资金变动数据预警模块4包括不同阶段的预警，包括10万-20万元，20万元-30万元，30万元-50万元，50万元-100万元，以及100万元以上五个资金变动预警档次。

本实施例中，资金数据搜集模块5为客户端7通过银行卡进行现金交易或者网络交易时，银行卡中心电脑系统通过互联网与中控模块1通信，客户端7和服务端8均为手机。客户联系模块6为移动、联通或者电信网络。当客户端。通过手机或者银行卡进行现金交易或者网络交易时，银行卡中心电脑系统会立即监测到，并将监测数据上传至金融机构服务器，通过金融机构服务器能够实时监控、了解和分析客户端7的资金实时变动情况。

银行的客户中，客户的资金是实时变动的，有的客户资金变动是有规律可循的。比如客户做农产品，资金到账就具有季节性；有的客户是公司员工，年底都有奖金，可能有大笔资金入账等等。针对每一个大客户，数据可以对近几年客户的资金变化做分析预测，提前预警，让理财客户经理做好准备。包括统计几年的折线图对比分析。

在本说明书的描述中，参考术语“一个实施例”、“示例”、“具体示例”等的描述意指结合该实施例或示例描述的具体特征、结构、材料或者特点包含于本发明的至少一个实施例或示例中。在本说明书中，对上述术语的示意性表述不一定指的是相同的实施例或示例。而且，描述的具体特征、结构、材料或者特点可以在任何的一个或多个实施例或示例中以合适的方式结合。

以上公开的本发明优选实施例只是用于帮助阐述本发明。优选实施例并没有详尽叙述所有的细节，也不限制该发明仅为所述的具体实施方式。显然，根据本说明书的内容，可作很多的修改和变化。本说明书选取并具体描述这些实施例，是为了更好地解释本发明的原理和实际应用，从而使所属技术领域技术人员能很好地理解和利用本发明。本发明仅受权利要求书及其全部范围和等效物的限制。