分析金融产品的系统和方法与流程

本发明涉及用于分析金融产品的系统和方法，并且具体地但非排他地涉及用于针对适合于投资组合的多样性的金融产品分析金融产品的系统和方法。

背景技术：

1、投资是个人为未来创造储蓄和财富的一种方式。想要投资的个人可以选择使用各种金融工具来随着时间的推移创造财富。

2、尽管有各种可用的金融工具，但由于每种金融工具都有其自身的特定风险，因此在投资过程中存在重大困难。这些风险可能导致特定的金融工具或投资策略不适合特定的投资者。进而，投资者可能会遇到未被优化的回报、不合理的风险承担和其他问题，这将会降低投资创造财富的有效性。

3、投资优化技术的使用和信息的提供有助于投资者做出更好的投资决策。然而，这些技术大部分都很复杂，因此导致大多数投资者难以采用它们。为帮助投资者更好地了解他们的投资决策而创建的较不复杂的投资技术选项是有帮助的，但这些选项可能过于简单从而无法让个人投资者优化他们的回报。

技术实现思路

1、根据本发明的第一方面，提供了一种分析金融产品的方法，特别是一种计算机实施的方法。该方法包括：

2、接收用户的建立的投资组合，并获得该建立的投资组合的第一表现特征；

3、接收金融产品，并获得该金融产品的第二个表现特征；

4、将该第一表现特征与该第二表现特征进行比较以确定该金融产品相对于该建立的投资组合的多样性评级，其中，该多样性评级被布置为代表：若该建立的投资组合包括该金融产品，该建立的投资组合的多样化评级。

5、在第一方面的一个实施例中，将该第一表现特征与该第二表现特征进行比较以确定多样性评级的步骤包括：识别该第一表现特征和该第二表现特征之间的相关关系。

6、在第一方面的一个实施例中，该相关关系是在预定的时间段内确定的。

7、在第一方面的一个实施例中，该相关关系被进一步处理以确定该多样性评级。

8、在第一方面的一个实施例中，该多样性评级是针对多个金融产品中的每一个相对于将其纳入该建立的投资组合中而确定的。

9、6、根据权利要求5所述的分析金融产品的方法，其特征在于，其中，所述多样性评级是针对多个金融产品中的一个或多个金融产品的组合相对于将所述多个金融产品中的一个或多个金融产品纳入所述建立的投资组合中而确定的。

10、在第一方面的一个实施例中，该建立的投资组合的该第一表现特征是基于处理该建立的投资组合的表现数据来确定的。

11、在第一方面的一个实施例中，处理该表现数据的步骤包括处理该建立的投资组合的每个资产的表现数据。

12、在第一方面的一个实施例中，该金融产品的该第二表现特征是基于处理该金融产品的表现数据来确定的。

13、在第一方面的一个实施例中，该方法还包括获得该金融产品的因素评级的步骤，其中该因素评级代表该金融产品的一般表现或适用性。

14、在第一方面的一个实施例中，该因素评级是基于该金融产品的属性来确定的。

15、在第一方面的一个实施例中，该因素评级由以下确定：

16、对该金融产品的任何技术属性的技术分析；

17、对该金融产品的任何基本属性的基本分析；

18、或者其任何组合。

19、在第一方面的一个实施例中，该多样性评级和该因素评级以矩阵形式可视地呈现。

20、在第一方面的一个实施例中，该方法还包括通过将包括该金融产品在内的一个或多个金融产品纳入该建立的投资组合中并优化该建立的投资组合来建立预测的优化投资组合模型的步骤。

21、在第一方面的一个实施例中，该方法还包括在图表上显示该预测的优化投资组合。

22、根据本发明的第二方面，提供了一种用于分析金融产品的系统，包括：

23、投资者网关，用于接收用户的建立的投资组合，并获得该建立的投资组合的第一表现特征；

24、产品网关，用于接收金融产品，并获得该金融产品的第二表现特征；以及

25、多样性处理器，用于将该第一表现特征与该第二表现特征进行比较以确定该金融产品相对于该建立的投资组合的多样性评级，其中，该多样性评级被布置为代表：若该建立的投资组合包括该金融产品，该建立的投资组合的多样性评级。

26、在第二方面的一个实施例中，该多样性处理器用于将该第一表现特征与该第二表现特征一起处理以确定该多样性评级，其包括识别该第一表现特征和该第二表现特征之间的相关关系。

27、在第二方面的一个实施例中，该相关关系是在预定的时间段内确定的。

28、在第二方面的一个实施例中，该相关关系被进一步处理以确定该多样性评级。

29、在第二方面的一个实施例中，该多样性评级是针对多个金融产品中的每一个相对于将其纳入该建立的投资组合中而确定的。

30、在第二方面的一个实施例中，该多样性评级是针对多个金融产品中的一个或多个金融产品的组合相对于将该多个金融产品中的一个或多个金融产品纳入该建立的投资组合中而确定的。

31、在第二方面的一个实施例中，该建立的投资组合的该第一表现特征是基于处理该建立的投资组合的表现数据来确定的。

32、在第二方面的一个实施例中，对该建立的投资组合的表现数据的该处理包括处理该建立的投资组合的每个资产的表现数据。

33、在第二方面的一个实施例中，该金融产品的该第二表现特征是基于处理该金融产品的表现数据确定的。

34、在第二方面的一个实施例中，该系统还获得因素评级并且被布置为代表该金融产品的一般表现。

35、在第二方面的一个实施例中，该因素评级是基于该金融产品的属性来确定的。

36、在第二方面的一个实施例中，该因素评级由以下因素确定：

37、对该金融产品的任何技术属性的技术分析；

38、对该金融产品的任何基本属性的基本分析；

39、或者其任何组合。

40、在第二方面的一个实施例中，该多样性评级和该因素评级以矩阵形式可视地呈现。

41、在第二方面的一个实施例中，该系统还包括建模处理器，用于通过将包括该金融产品在内的一个或多个金融产品纳入该建立的投资组合中并优化该建立的投资组合来建立预测的优化投资组合模型。

42、在第二方面的一个实施例中，该预测的优化投资组合在图表上显示。

43、根据本发明的第三方面，提供了一种分析新的金融产品的投资平台，该投资平台包括：

44、投资者网关，用于从投资者获得与投资组合相关的投资组合信息；

45、供应商网关，用于从一个或多个金融产品供应商获得新的金融产品；

46、多样性处理器，用于处理该新的金融产品和该投资组合以确定该金融产品的多样性评分；其中该多样性评分代表当该金融产品被纳入该投资组合时该投资组合的风险分布水平。

47、在第三方面的一个实施例中，该投资平台还包括分析处理器，用于为获得或确定该金融产品的因素分数，其中该因素分数被布置为代表该金融产品相对于其他金融产品的表现并且通过对该金融产品的属性进行技术分析或基本分析而获得或确定。

48、在第三方面的一个实施例中，该多样性评级和该因素评级针对每个新的金融产品以矩阵形式可视地呈现。

49、在第三方面的一个实施例中，投资者可选择将该一个或多个新的金融产品纳入其投资组合。

50、在第三方面的一个实施例中，该投资组合可以被优化。

51、根据本发明的第四方面，提供了一种为投资者分析新的金融产品的投资平台，包括：

52、投资者网关，用于从投资者获得与投资组合相关的投资组合信息，其中该投资组合是投资者的现有的建立的投资组合，其具有多个资产；

53、供应商网关，用于从一个或多个金融产品供应商获得新的金融产品；

54、多样性处理器，用于处理该新的金融产品和该投资组合以确定该金融产品的多样性分数，其中该多样性评分代表当该金融产品被纳入该投资组合时该投资组合的风险分布水平；以及

55、该多样性处理器被布置为确定或获得：

56、该投资组合在规定时间段内的表现变量；

57、一个或多个新的金融产品在该规定时间段内的表现变量；以及

58、使用该投资组合的表现变量和该一个或多个新的金融产品的表现变量，计算该投资组合的表现变量与该一个或多个新的金融产品在该规定时间段内的相关性变量，其中该相关性变量的值介于-1和1之间；以及

59、将该相关性变量处理成代表该新的金融产品的表现的数值，以分散该投资组合的风险，其中该数值越高代表风险分散程度越高；

60、分析处理器，用于获得或确定该金融产品的因素分数，其中该因素分数被布置为代表该金融产品相对于其他金融产品的表现并且通过对该金融产品的属性进行技术分析或基本分析而获得或确定；

61、用户界面，用于向投资者可视地呈现每个新的金融产品的多样性分数和因素分数的矩阵；该用户界面包括用户操作功能，以供投资者选择一个或多个新的金融产品以纳入其投资组合；以及

62、其中，该用户界面被布置为当用户在该用户界面上选择一个或多个新的金融产品时指示该多样性处理器和该分析处理器重新计算每个未被选择的新的金融产品的多样性分数和因素分数，用户界面以每个未被选择的新的金融产品的新的多样性分数和因素分数进行更新。