资金转移路径的确定方法、装置、存储介质及电子设备与流程

本技术涉及隐私计算领域，具体而言，涉及一种资金转移路径的确定方法、装置、存储介质及电子设备。

背景技术：

1、随着互联网的兴起，通过网络进行诈骗的行为越来越多。不法分子通过诈骗获取到受害者的资金后，会在金融机构之间进行多次转账，让资金追踪变得困难。由于每个金融机构的用户的转账信息都是高度保密的数据，权威机构使用传统的查询方法在多个金融机构存储的数据中查询转账记录时，但容易泄露金融机构的转账信息。现有技术中，还可以采用匿踪查询算法对被查询的数据进行加密，但是当转账次数增加时，密文的计算复杂度呈幂级数增加，导致被诈骗资金的资金转移路径的查询效率较低。

2、针对相关技术中追踪诈骗资金的转移路径困难，导致诈骗资金追踪的效率较低的问题，目前尚未提出有效的解决方案。

技术实现思路

1、本技术的主要目的在于提供一种资金转移路径的确定方法、装置、存储介质及电子设备，以解决相关技术中追踪诈骗资金的转移路径困难，导致诈骗资金追踪的效率较低的问题。

2、为了实现上述目的，根据本技术的一个方面，提供了一种资金转移路径的确定方法，该方法包括：确定目标转账中转账方的银行卡号，得到目标银行卡号，其中，所述目标转账是指与电信诈骗相关的转账交易；通过匿踪查询算法在每个金融机构对应的转账记录集合中查询接收所述目标银行卡号的转账资金的至少一个银行卡号，得到第一银行卡号集合，其中，所述匿踪查询算法是指通过加密算法对查询数据和被查询的数据进行加密，并对查询结果进行解密，以隐匿查询踪迹的算法；在所述目标银行卡号与所述第一银行卡号集合中每个第一银行卡号存在转账关系的情况下构建有向图，得到目标有向图；依据所述目标有向图确定所述目标转账的资金转移路径。

3、进一步地，在通过匿踪查询算法在每个金融机构对应的转账记录集合中查询接收所述目标银行卡号的转账资金的至少一个银行卡号，得到第一银行卡号集合之前，所述方法还包括：通过至少一个金额机构分别确定每个金融机构存储的转账记录；确定每个金融机构存储的每笔转账记录中转账方的银行卡号、收款方的银行卡号和转账银行，得到每个金融机构对应的转账记录集合。

4、进一步地，在所述目标银行卡号与所述第一银行卡号集合中每个第一银行卡号存在转账关系的情况下构建有向图，得到目标有向图包括：将所述转账方对应的所述目标银行卡号作为第一节点，将收款方对应的所述第一银行卡号作为第二节点；依据所述目标转账中资金的转移方向在所述第一节点和所述第二节点之间构建有向边；依据所述第一节点、所述第二节点和所述有向边构建有向图，得到所述目标有向图。

5、进一步地，在所述目标银行卡号与所述第一银行卡号集合中每个第一银行卡号存在转账关系的情况下构建有向图，得到目标有向图之后，所述方法还包括：确定所述目标有向图需要记录的转账次数，得到目标转账次数；确定上一次匿踪查询得到的银行卡号，将所述上一次匿踪查询得到的银行卡号作为当前匿踪查询中被查询的银行卡号，进行n次匿踪查询，得到每次匿踪查询后存在转账关系的银行卡号，其中，n的数值等于所述目标转账次数；依据每次匿踪查询后存在转账关系的银行卡号更新所述目标有向图，得到更新后的目标有向图；依据所述更新后的目标有向图确定所述目标转账经过n次转账后的资金转移路径。

6、进一步地，在确定上一次匿踪查询得到的银行卡号之后，所述方法还包括：按照所述上一次匿踪查询得到的银行卡号所属的金融机构对所述上一次匿踪查询得到的银行卡号进行分类，得到每个金融机构中上一次匿踪查询得到的银行卡号。

7、进一步地，将所述上一次匿踪查询得到的银行卡号作为当前匿踪查询中被查询的银行卡号，进行n次匿踪查询，得到每次匿踪查询后存在转账关系的银行卡号包括：将每个金融机构中上一次匿踪查询得到的银行卡号作为当前匿踪查询中被查询的银行卡号，进行n次匿踪查询，并在每次匿踪查询时按照金融机构批量进行匿踪查询，得到每次匿踪查询后存在转账关系的银行卡号。

8、进一步地，所述转账记录集合中每条转账记录至少包括以下信息之一：所述转账方的银行卡号、所述收款方的银行卡号、所述转账方的银行卡号对应的身份标识信息、转账银行、转账金额、转账时刻。

9、为了实现上述目的，根据本技术的另一方面，提供了一种资金转移路径的确定装置，该装置包括：第一确定单元，用于确定目标转账中转账方的银行卡号，得到目标银行卡号，其中，所述目标转账是指与电信诈骗相关的转账交易；查询单元，用于通过匿踪查询算法在每个金融机构对应的转账记录集合中查询接收所述目标银行卡号的转账资金的至少一个银行卡号，得到第一银行卡号集合，其中，所述匿踪查询算法是指通过加密算法对查询数据和被查询的数据进行加密，并对查询结果进行解密，以隐匿查询踪迹的算法；构建单元，用于在所述目标银行卡号与所述第一银行卡号集合中每个第一银行卡号存在转账关系的情况下构建有向图，得到目标有向图；第二确定单元，用于依据所述目标有向图确定所述目标转账的资金转移路径。

10、进一步地，所述装置还包括：第三确定单元，用于在通过匿踪查询算法在每个金融机构对应的转账记录集合中查询接收所述目标银行卡号的转账资金的至少一个银行卡号，得到第一银行卡号集合之前，通过至少一个金额机构分别确定每个金融机构存储的转账记录；第四确定单元，用于确定每个金融机构存储的每笔转账记录中转账方的银行卡号、收款方的银行卡号和转账银行，得到每个金融机构对应的转账记录集合。

11、进一步地，所述构建单元包括：确定子单元，用于将所述转账方对应的所述目标银行卡号作为第一节点，将收款方对应的所述第一银行卡号作为第二节点；第一构建子单元，用于依据所述目标转账中资金的转移方向在所述第一节点和所述第二节点之间构建有向边；第二构建子单元，用于依据所述第一节点、所述第二节点和所述有向边构建有向图，得到所述目标有向图。

12、进一步地，所述装置还包括：第五确定单元，用于在所述目标银行卡号与所述第一银行卡号集合中每个第一银行卡号存在转账关系的情况下构建有向图，得到目标有向图之后，确定所述目标有向图需要记录的转账次数，得到目标转账次数；第六确定单元，用于确定上一次匿踪查询得到的银行卡号，将所述上一次匿踪查询得到的银行卡号作为当前匿踪查询中被查询的银行卡号，进行n次匿踪查询，得到每次匿踪查询后存在转账关系的银行卡号，其中，n的数值等于所述目标转账次数；更新单元，用于依据每次匿踪查询后存在转账关系的银行卡号更新所述目标有向图，得到更新后的目标有向图；第七确定单元，用于依据所述更新后的目标有向图确定所述目标转账经过n次转账后的资金转移路径。

13、进一步地，所述装置还包括：查询单元，用于在确定上一次匿踪查询得到的银行卡号之后，按照所述上一次匿踪查询得到的银行卡号所属的金融机构对所述上一次匿踪查询得到的银行卡号进行分类，得到每个金融机构中上一次匿踪查询得到的银行卡号。

14、进一步地，所述第六确定单元包括：查询子单元，用于将每个金融机构中上一次匿踪查询得到的银行卡号作为当前匿踪查询中被查询的银行卡号，进行n次匿踪查询，并在每次匿踪查询时按照金融机构批量进行匿踪查询，得到每次匿踪查询后存在转账关系的银行卡号。

15、进一步地，所述转账记录集合中每条转账记录至少包括以下信息之一：所述转账方的银行卡号、所述收款方的银行卡号、所述转账方的银行卡号对应的身份标识信息、转账银行、转账金额、转账时刻。

16、为了实现上述目的，根据本技术的一个方面，提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质包括存储的计算机程序，其中，在所述计算机程序运行时控制所述计算机可读存储介质所在设备执行上述任意一项所述资金转移路径的确定方法。

17、为了实现上述目的，根据本技术的一个方面，提供了一种电子设备，包括一个或多个处理器和存储器，存储器用于存储一个或多个程序，其中，当一个或多个程序被一个或多个处理器执行时，使得一个或多个处理器实现上述任意一项所述资金转移路径的确定方法。

18、通过本技术，采用以下步骤：确定目标转账中转账方的银行卡号，得到目标银行卡号，其中，所述目标转账是指与电信诈骗相关的转账交易；通过匿踪查询算法在每个金融机构对应的转账记录集合中查询接收所述目标银行卡号的转账资金的至少一个银行卡号，得到第一银行卡号集合，其中，所述匿踪查询算法是指通过加密算法对查询数据和被查询的数据进行加密，并对查询结果进行解密，以隐匿查询踪迹的算法；在所述目标银行卡号与所述第一银行卡号集合中每个第一银行卡号存在转账关系的情况下构建有向图，得到目标有向图；依据所述目标有向图确定所述目标转账的资金转移路径，解决了相关技术中追踪诈骗资金的转移路径困难，导致诈骗资金追踪的效率较低的问题。通过每个金融机构的转账记录集合中查询接收目标银行卡号的转账资金的至少一个银行卡号并构建目标有向图，能够根据目标有向图确定目标转账中被诈骗资金的资金转移路径，同时通过采用匿踪查询算法进行明密文混合运算，避免了使用密文形式进行多次运算，使得计算复杂度提升，导致查询效率较低的问题，降低了计算复杂度，达到了提高了资金转移路径的查询效率的效果，还达到了提高权威机构和金融机构的数据安全性的效果。