资金转移路径的确定方法、装置、存储介质及电子设备与流程

文档序号:36736287发布日期:2024-01-16 12:50阅读:来源:国知局

技术特征:

1.一种资金转移路径的确定方法,其特征在于,包括:

2.根据权利要求1所述的方法,其特征在于,在通过匿踪查询算法在每个金融机构对应的转账记录集合中查询接收所述目标银行卡号的转账资金的至少一个银行卡号,得到第一银行卡号集合之前,所述方法还包括:

3.根据权利要求1所述的方法,其特征在于,在所述目标银行卡号与所述第一银行卡号集合中每个第一银行卡号存在转账关系的情况下构建有向图,得到目标有向图包括:

4.根据权利要求1所述的方法,其特征在于,在所述目标银行卡号与所述第一银行卡号集合中每个第一银行卡号存在转账关系的情况下构建有向图,得到目标有向图之后,所述方法还包括:

5.根据权利要求4所述的方法,其特征在于,在确定上一次匿踪查询得到的银行卡号之后,所述方法还包括:

6.根据权利要求5所述的方法,其特征在于,将所述上一次匿踪查询得到的银行卡号作为当前匿踪查询中被查询的银行卡号,进行n次匿踪查询,得到每次匿踪查询后存在转账关系的银行卡号包括:

7.根据权利要求2所述的方法,其特征在于,所述转账记录集合中每条转账记录至少包括以下信息之一:所述转账方的银行卡号、所述收款方的银行卡号、所述转账方的银行卡号对应的身份标识信息、转账银行、转账金额、转账时刻。

8.一种资金转移路径的确定装置,其特征在于,包括:

9.一种计算机可读存储介质,其特征在于,所述计算机可读存储介质包括存储的计算机程序,其中,在所述计算机程序运行时控制所述计算机可读存储介质所在设备执行权利要求1至7中任意一项所述的资金转移路径的确定方法。

10.一种电子设备,其特征在于,包括一个或多个处理器和存储器,所述存储器用于存储一个或多个程序,其中,当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行时,使得所述一个或多个处理器实现权利要求1至7中任意一项所述的资金转移路径的确定方法。


技术总结
本申请公开了一种资金转移路径的确定方法、装置、存储介质及电子设备,该方法应用于隐私计算领域,该方法包括:确定目标转账中转账方的银行卡号,得到目标银行卡号;通过匿踪查询算法在每个金融机构对应的转账记录集合中查询接收目标银行卡号的转账资金的至少一个银行卡号,得到第一银行卡号集合;在目标银行卡号与第一银行卡号集合中每个第一银行卡号存在转账关系的情况下构建有向图,得到目标有向图;依据目标有向图确定目标转账的资金转移路径。通过本申请,解决了相关技术中追踪诈骗资金的转移路径困难,导致诈骗资金追踪的效率较低的问题。

技术研发人员:杨桂林
受保护的技术使用者:天翼电子商务有限公司
技术研发日:
技术公布日:2024/1/15
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