本发明涉及计算机软件技术领域，以及金融行业合规与风险管理领域。
背景技术：
净资本证监会对证券期货经营机构进行风险监控的重要手段。净资本指标及报表是证券期货类经营机构合规与风险监控的重要指标及报表，其数据的准确性至关重要。
由于时效性等因素，净资本指标及报表的日常计算和监测，不能仅仅依赖财物系统这个单一数据源，而证券期货类经营机构的业务数据又因为业务多样化以及各自信息系统建设的完善程度参差不齐。因此，净资本风险监控系统的数据准确性一直是困扰证券期货供应商的难题。
目前，各供应商都针对数据准确性采取了一些措施，但效果有限，并且大多集中在数据存疑时如何找出原因的上，但缺乏对各种原因的总结，并进一步制定针对性的方案。
本发明中的净资本风险监控系统包括但不限于证券公司净资本风险监控系统、期货公司净资本风险监控系统、基金专户子公司净资本风险监控系统。
技术实现要素：
鉴于以上背景，发明人公开了一种综合性的能增加净资本风险监控系统准确性的方法：
（1）包含以下五项措施：（1.1）引入跨业务部门的净资本填报或确认流程及协调机制，其中的协调机制用于确保所需填报或确认的数据得到填报或确认之后再启动随后的指标计算过程；（1.2）引入用户界面上可数据追溯的用户交互设计；（1.3）引入数据源元数据变更监测机制，用于提示用户相关的数据源已经发生可能影响净资本指标和报表计算结果的变更，需要用户评估是否需要对相关的程序或程序配置进行修改以确保程序正确运行；（1.4）引入系统生成的净资本监管报表与其它系统生成的或外部导入的净资本的自动比对功能；（1.5）引入指标数据异常波动监控，包括指标数据突然为零或为空、波动幅度超出正常范围；
（2）并包含以下三项措施中至少一项：（2.1）引入跨数据源类型金融资产一致性比对和监控；（2.2）引入财务系统中财务帐套的新增、财务科目的新增的监控；（2.3）引入交易系统或估值系统中项目编号或资金账号的新增的监控。
以上八项措施无先后关系，无依赖关系。其中，数据追溯是指查询被追溯的指标值对应的计算方法或数据来源。其中，数据源类型是指按照交易、清算、估值、入账的数据形成的先后关系对数据源进行的划分，顺序较前的称为在先数据源，与之对应，顺序较后的称为在后数据源。
上述发明中，前五项措施属于风险监控类信息系统可以通用的增强数据准确性的措施。
（1.1）引入跨业务部门的净资本填报或确认流程及协调机制。这个措施是通过流程的方式强化填报或确认的制度，从而增强数据准确性。
（1.2）引入用户界面上可数据追溯的用户交互设计。这个措施主要用于查找数据疑点。另外，它可以让业务人员直观地感受到数据的加工过程，便于及早发现和纠正开发或实施人员对数据关系的错误理解，因而可以增强数据准确性。
（1.3）引入数据源元数据变更监测机制。可以尽早发现系统升级不同步带来的意外的数据不准。
（1.4）引入系统生成的净资本监管报表与其它系统生成的或外部导入的净资本的自动比对功能。这个可以及早发现某个系统计算口径等的突然变化、采集程序意外中断、网络意外中断等意外情况。
（1.5）引入指标数据异常波动监控，包括指标数据突然为零或为空、波动幅度超出正常范围。这个可以及早发现数据漏报、漏采、采集程序意外中断、网络意外中断等意外情况。
后三项措施与净资本相关的业务知识比较密切。
（2.1）引入跨数据源类型金融资产一致性比对和监控，可以方便对账，及时发现新增交易系统、新开业务等特殊情况。
（2.2）引入财务系统中财务帐套的新增、财务科目的新增的监控，可以尽早发现新设核算单元、科目调整等影响净资本计算逻辑的事项。
（2.3）引入交易系统或估值系统中项目编号或资金账号的新增的监控，可以尽早发现对冲相关的净资本计算口径调整事项。
本发明进一步公开了用户界面上可数据追溯的用户交互设计方案：
（1）采用超链接或类似方案捕获用户的数据追溯请求；
（2）根据用户所选择追溯的数据在系统中的组织加工层次确定本次追溯所需返回的结果，（2.1）如果此数据是由下层指标按照某种算法计算所得，则返回计算公式以及公式中对应的下层指标的指标值，并且下层指标的指标值仍然带有超链接或类似捕获用户的数据追溯请求的特征，（2.2）如果本次追溯的数据由原始数据加工得来，则返回原始数据及数据源名称。
本发明进一步公开了跨数据源金融资产一致性比对和监控的优选监控点：跨数据源金融资产产品持有一致性、跨数据源金融资产数量一致性。其中，跨数据源金融资产产品持有一致性是指监控在一类数据源中具有持仓的金融资产产品（证券市场、证券代码一致，为同一产品）是否在另一类数据源中也同样具有持仓，跨数据源金融资产数量一致性则指同一个金融资产产品的数量在不同类数据源中是否一致。
本发明进一步公开了跨数据源金融资产一致性比对和监控的数据比对界面设计方案：每一行比较一个金融产品，用不同的颜色（背景色或前景色）来表示每一行的比较结果类型，比较结果类型分为持仓遗漏（在先数据源有持仓而在后数据源无持仓）、持仓增多（在后数据源有持仓而在先数据源无持仓）、持仓数量不一致。
本发明进一步公开了数据源元数据变更监测机制检测内容的优选方案：源表表结构的变更、源表数据字典的变更。
本发明进一步公开了系统生成的净资本监管报表与其它系统生成的或外部导入的净资本的自动比对功能的用户界面和交互设计方案：用户界面包含系统报表指标列、外部报表指标列、数据差别列；数据系统报表指标列仍然可以进行数据追溯。
本发明进一步公开了实现上述方法的系统：包含工作流引擎，用于构建净资本填报或确认流程，并能对流程状态进行跟踪；包含用户交互模块，用于识别和传递用户的数据追溯请求；包含数据追溯处理模块，用于根据用户请求返回进一步的追溯结果；包含监控预警模块，用于执行监控功能点并根据监控结果发出预警信息；包含以下监控功能点：跨数据源金融资产产品持有一致性监控、跨数据源金融资产数量一致性监控、源表表结构的变更监控、源表数据字典的变更监控、财务帐套的新增监控、财务科目的新增监控、项目编号新增监控、资金账号的新增的监控、指标数据突然为零或为空监控、指标数据波动幅度超出正常范围监控。
具体实施方式
如前文所述，本发明的具体实施方式如下。
在现有的市场主流净资本监控系统中：
（1）引入工作流引擎，并构建净资本填报或确认流程，提供能对流程状态进行跟踪；
（2）开发相应的用户交互模块，用于识别和传递用户的数据追溯请求；
（3）数据追溯处理模块，用于根据用户请求返回进一步的追溯结果；
（4）利用已有的监控预警模块，执行监控功能点并根据监控结果发出预警信息；
（5）开发以下监控功能点：跨数据源金融资产产品持有一致性监控、跨数据源金融资产数量一致性监控、源表表结构的变更监控、源表数据字典的变更监控、财务帐套的新增监控、财务科目的新增监控、项目编号新增监控、资金账号的新增的监控、指标数据突然为零或为空监控、指标数据波动幅度超出正常范围监控。
用户界面上可数据追溯的用户交互设计，可以采用超链接机制：
（1）在屏幕上显示的可以进一步追溯的指标数值上附加超链接；
（2）超链接指向数据追溯处理模块的url地址，参数通常为指标编码及数据日期，以及其他必要的参数；
（3）数据追溯处理模块根据用户所选择追溯的数据在系统中的组织加工层次确定本次追溯所需返回的结果，（3.1）如果此数据是由下层指标按照某种算法计算所得，则返回计算公式以及公式中对应的下层指标的指标值，并且下层指标的指标值仍然带有超链接或类似捕获用户的数据追溯请求的特征，（3.2）如果本次追溯的数据由原始数据加工得来，则返回原始数据及数据源名称。
跨数据源金融资产一致性比对和监控的数据比对界面设计方案：每一行比较一个金融产品，系统判断每一行的比较结果类型，用不同的颜色（建议为背景色）来表示每一行的比较结果类型。
数据源元数据变更监测机制的实现，采用目前通行的方案，即：
（1）初始化保存元数据：从目标数据库中获取目标表的元数据，保存下来；
（2）采集前获取元数据：日终采集每次数据采集前，或实时采集的每日开始采集前，从从目标数据库中获取目标表的当前元数据；
（3）比较（1）和（2）的元数据是否一致，如果不一致则发出预警信息。
财务帐套的新增监控、财务科目的新增监控的实现方案：
（1）初始化保存帐套、科目信息：从财物系统中查询帐套、科目设置信息，保存下来；
（2）查询当前的帐套、科目信息：日终数据采集前，从财务系统中查询最新的帐套、科目设置信息；
（3）比较（1）和（2）的是否一致，如果不一致则发出预警信息。
参考上述方法，可以设计“项目编号新增监控、资金账号的新增的监控”的实现方案。
指标数据突然为零或为空监控、指标数据波动幅度超出正常范围监控的实现方案，与一般风控指标的设计一致，不额外介绍。