本发明涉及信息处理技术领域，尤其涉及一种客户信息管理方法、装置、介质和电子设备。
背景技术
当快速积累的、海量的客户信息源源不断地涌入企业，企业可以针对已有的客户信息进行管理，从而设计具有差别化的产品和服务，制定合适的客户关系管理策略，还可以实时化和精准化地洞察市场需求。只有管理好客户信息，企业才能挖掘出更多的商业价值，并为做好竞争情报分析、进行短期行动决策提供支持。
然而目前大多数的客户信息管理随意性和盲目性比较大，对于保险代理人而言，如何提高客户信息的精准化管理是当前亟需解决的一个技术问题。
技术实现要素：
有鉴于此，本发明提供一种客户信息管理方法、装置、介质和电子设备，以实现客户信息的精准化管理。技术方案如下：
基于本发明实施例的一方面，本发明实施例提供一种客户信息管理方法，预先根据客户不同的开发成熟度设置多个类别，其中不同类别客户的级别不同，所述方法包括：
获取客户通讯录中第一客户的客户信息；
判断所述客户信息是否满足初始客户条件；
如果所述客户信息满足初始客户条件，确定所述第一客户为级别最低的第一类客户，并设置所述第一客户的客户资料更新时间；
如果所述客户信息不满足初始客户条件，依据所述第一客户的标签，确定所述第一客户的类别，其中标签与类别一一对应。
可选地，预先根据客户不同的开发成熟度设置的多个类别包括第一类、第二类、第三类和第四类，其中第一类客户的级别小于第二类客户的级别，第二类客户的级别小于第三类客户的级别，第三类客户的级别小于第四类客户的级别。
可选地，所述第一类客户为代理人未实际联系过的客户；
所述第二类客户为与代理人正式建立关系的客户；
所述第三类客户为接收过建议书或提供过保单服务的客户；
所述第四类客户为已购买公司产品或转介绍其他客户的客户。
可选地，所述方法还包括：
预先针对不同的类别，设置升级到该类别对应的任务；
对于所述客户通讯录中的第二客户，依据所述第二客户的类别，获取所述第二客户的类别分别升级到其他类别时对应的任务；
确定所述第二客户已完成的至少一个任务；
依据所述第二客户的类别以及所述第二客户已完成的任务对应的类别，将所述第二客户的类别升级到已完成的任务对应的类别，并更新所述第二客户的客户资料更新时间。
可选地，在获取到所述第二客户的类别分别升级到其他类别时对应的任务之后，所述方法还包括：
以任务表的形式展示所述第二客户的类别分别升级到其他类别时对应的任务，以及以任务表的形式管理各任务的完成情况。
可选地，所述将所述第二客户的类别升级到已完成的任务对应的类别包括：
当所述第二客户的级别小于所述已完成的任务的级别时，如果所述已完成的任务对应的类别为第二类时，将所述第二客户的类别升级为第二类；如果所述已完成的任务对应的类别为第三类时，将所述第二客户的类别升级为第三类；如果所述已完成的任务对应的类别为第四类时，将所述第二客户的类别升级为第四类。
可选地，所述方法还包括：
获取所述客户通讯录中的第三客户的客户资料更新时间；
判断所述第三客户的客户资料更新时间距离当前时间的时间间隔是否大于预设阈值；
如果大于预设阈值，则判断所述第三客户当前的类别是否为级别最低的类别；
如果不是级别最低的类别，则将所述第三客户当前的类别降低一级。
基于本发明实施例的另一方面，本发明实施例提供一种客户信息管理装置，包括：
预处理单元，用于预先根据客户不同的开发成熟度设置多个类别，其中不同类别客户的级别不同；
获取单元，用于获取客户通讯录中第一客户的客户信息；
判断单元，用于判断所述客户信息是否满足初始客户条件；
第一确定单元，用于在所述判断单元判断所述客户信息满足初始客户条件时，确定所述第一客户为级别最低的第一类客户，并设置所述第一客户的客户资料更新时间；
第二确定单元，用于在所述判断单元判断所述客户信息不满足初始客户条件时，依据所述第一客户的标签，确定所述第一客户的类别，其中标签与类别一一对应。
基于本发明实施例的再一方面，本发明实施例提供一种存储介质，其上存储有程序，所述程序被处理器执行时实现前文所述的客户信息管理方法。
基于本发明实施例的再一方面，本发明实施例提供一种电子设备，包括：处理器；以及存储器，用于存储所述处理器的可执行指令；其中，所述处理器配置为经由执行前文所述的客户信息管理方法。
本发明实施例提供的客户信息管理方法、装置、介质和电子设备中，预先根据客户不同的开发成熟度设置了多个类别，其中不同类别客户的级别不同。本发明实施例在获取到客户通讯录中第一客户的客户信息后，首先判断所述客户信息是否满足初始客户条件；如果满足，则确定所述第一客户为级别最低的第一类客户，并设置所述第一客户的客户资料更新时间；如果不满足，说明客户已经分类记载在客户通讯录中，此时可以直接依据第一客户的标签，确定第一客户的类别，其中标签与类别一一对应。
本发明实施例通过代理人与客户的沟通联系紧密程度到促单过程将客户的开发成熟度进行管理，代理人针对客户不同开发成熟度对客户进行分类，从而针对不同类别的客户针对性地提供不同服务及产品，针对不同等级的客户进行差异化营销，提供不同的产品推荐，从而实现客户信息的精准化管理、精准化营销，提高签单率，提高个人业绩。
附图说明
为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据提供的附图获得其他的附图。
图1为本发明实施例提供的一种客户信息管理方法的流程图；
图2为本发明实施例提供的另一种客户信息管理方法的流程图；
图3为本发明实施例提供的再一种客户信息管理方法的流程图；
图4为本发明实施例提供的再一种客户信息管理方法的流程图；
图5为本发明实施例提供的一种客户信息管理装置的结构示意图；
图6为本发明实施例提供的另一种客户信息管理装置的结构示意图；
图7为本发明实施例提供的再一种客户信息管理装置的结构示意图。
具体实施方式
下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。
如图1所示，其示出了本发明实施例提供的一种客户信息管理方法的流程图，方法可以包括：
步骤101，预先根据客户不同的开发成熟度设置多个类别，其中不同类别客户的级别不同。
本发明实施例通过代理人与客户的沟通联系紧密程度到促单过程将客户的开发成熟度进行管理，代理人针对客户不同开发成熟度对客户进行分类。具体地，本发明实施例中预先根据客户不同的开发成熟度设置的多个类别可以包括第一类、第二类、第三类和第四类，为了便于描述分别记为d类、c类、b类和a类。其中第一类客户(即d类客户)的级别小于第二类客户(即c类客户)的级别，第二类客户(即c类客户)的级别小于第三类客户(即b类客户)的级别，第三类客户(即b类客户)的级别小于第四类客户(即a类客户)的级别。
下面申请人将对本发明实施例涉及的四类客户分别进行描述。
d类客户：该类客户也称为初始客户，是代理人并未实际联系过的客户。一般地，d类客户包括孤儿单客户、分单服务件、转介绍等系统分配的客户，或者电话拜访过的客户。其中孤儿单指的是客户之前在某一代理人处购买过保单，但该某一代理人离职后未为其分配新的代理人，该类保单为孤儿单。分单服务件、转介绍等系统分配的客户同孤儿单含义类似，指的是在某种情况下导致客户的保单没有对应的代理人，该类拥有没有对应代理人的保单的客户。针对d类客户，本发明实施例会通过专门的分单系统将这些客户的保单自动分配给现有的代理人，重新指定新的代理人。
c类客户：该类客户也称为关系建立客户，是与代理人正式建立关系的客户。本发明实施例中，代理人有了初始客户(即d类客户)名单后，代理人可以约见拜访客户，通过与客户的约见拜访正式建立与客户的关系，该客户由d类升级为c类。
在实际应用过程中，通过拜访客户可以进一步更新相关的客户资料，填写客户档案卡，并确定客户未来的需求方向，从而进一步建立与客户的联系。在实际应用中，客户由d类升级为c类的阶段可能是用时最长的阶段，而c类客户的详细资料会更完善。
b类客户：该类客户也称为递交建议书客户或提供保单服务客户，是已接收过建议书的客户或已提供过保单服务的客户。具体地，例如通过产说会邀约、通知保单校正、保费理赔权益确认书等形式，给客户递交过建议书，为客户提供过保单年检服务、或保单保全服务等，客户由c类升为b类。一般地，b类客户对代理人和公司不同产品有一定的了解。
a类客户：该类客户也称为购买产品客户，是已购买公司产品或转介绍其他客户的客户。具体地，通过代理人向客户推荐公司产品，促成客户购买公司产品或者转介绍其他客户来购买公司产品(譬如已将该其他客户列为d类客户)，客户由b类升为a类。
本发明实施例中，针对客户通讯录中的各个客户，系统会为不同的客户设置不同的标签，如a、b、c、d四类标签。标签用于标记客户的类别，且一个客户只能有一个标签，因此在实际应用中，系统可以根据客户的标签直接确定客户的类别。
步骤102，获取客户通讯录中第一客户的客户信息。
其中第一客户为客户通讯录中记载的任意一个客户。
本发明实施例中，代理人在客户通讯录中可以查看所有客户列表以及每个客户的客户信息。在本发明实施例的实际应用过程中，系统初次会把全部老客户、准客户默认为d类客户，同时系统将每天新分配的孤儿单客户、通过代理人手动或者获客增加的准客户默认为d类客户，并设置客户资料更新时间。客户通讯录针对所有类别的客户对其分类管理。
本发明实施例中，代理人可以通过查看客户通讯录确定第一客户并获取第一客户的客户信息，也可通过打开客户通讯录中的某一类别，查看该某一类别下的客户列表，代理人还可以将位于客户通讯录中的某一类别下的客户移动至其他类别下、删除某一类别下的客户、编辑某一类别下的客户的客户信息等等。
步骤103，判断所述客户信息是否满足初始客户条件。如果满足，执行步骤104，如果不满足，执行步骤105。
其中初始客户条件可以为d类客户对应的客户标准，例如客户为孤儿单客户、新增客户等。本发明实施例中，当依据第一客户的客户信息确定该第一客户为孤儿单客户或新增客户等，可以确定该第一客户为初始客户，由此执行步骤104，确定该第一客户为级别最低的第一类客户，并设置所述第一客户的客户资料更新时间。当判断第一客户的客户信息不满足初始客户条件时，可以确定该第一客户不是级别最低的第一类客户，由此执行步骤105，直接确定该第一客户的类别。
步骤104，确定所述第一客户为级别最低的第一类客户，并设置所述第一客户的客户资料更新时间。
具体在本发明实施例中，级别最低的第一类客户为d类客户。
步骤105，依据所述第一客户的标签，确定所述第一客户的类别。其中标签与类别一一对应
本发明实施例中，客户通讯录中分类记载了不同类别的客户，属于不同类别的客户将分别挂载在对应的类别栏中，基于此，本发明实施例预先为不同的客户设置了与之对应的不同标签，如a、b、c、d四类标签。标签用于标记客户的类别，且一个客户只能有一个标签，因此在本发明实施例的实际应用过程中，系统可以直接根据第一客户的标签确定第一客户的类别。
当然，本发明实施例中，代理人也可以通过查看该第一客户所在的类别，由代理人直接确定第一客户的类别。
本发明实施例预先根据客户不同的开发成熟度设置了多个类别，其中不同类别客户的级别不同。本发明实施例在获取到客户通讯录中第一客户的客户信息后，首先判断所述客户信息是否满足初始客户条件；如果满足，则确定所述第一客户为级别最低的第一类客户，并设置所述第一客户的客户资料更新时间；如果不满足，说明客户已经分类记载在客户通讯录中，此时可以直接依据第一客户的标签确定第一客户的类别。本发明实施例通过代理人与客户的沟通联系紧密程度到促单过程将客户的开发成熟度进行管理，代理人针对客户不同开发成熟度对客户进行分类，从而针对不同类别的客户针对性地提供不同服务及产品，针对不同等级的客户进行差异化营销，提供不同的产品推荐，从而实现客户信息的精准化管理、精准化营销，提高签单率，提高个人业绩。
在前述实施例的基础上，本发明实施例提出了另一种客户信息管理方法，如图2所示，该方法实现了针对不同客户的任务完成情况进行客户类别相应升级，方法可以包括：
步骤201，预先针对不同的类别，设置升级到该类别对应的任务。
本发明实施例预先针对不同的类别，分别设置客户类别欲升级到该类别所需完成的任务，因此对于不同类别的客户而言，本发明实施例预先针对不同类别的客户，设置了该客户升级到其他不同类别下对应的不同的任务。
具体可结合下表1所示：
表1
可见，本发明实施例中升级到c类对应设置的任务可以包括电话拜访、通过系统转发发送客户生日祝福、成功约创说会、成功约产说会等等。升级到b类对应设置的任务为接收建议书或提供保单服务的任务，具体可以包括：建立需求分析并发送客户、成功递交建议书、提供保单年检服务、提供保单保全服务等。升级到a类对应设置的任务为对客户进行专业产品介绍，并促成客户购买公司产品或者转介绍的任务，具体可以包括：对客户进行过专业产品介绍，并促成客户购买公司产品、成功介绍其他客户购买公司产品、成功介绍其他客户给代理人等。
可选地，本发明实施例支持对预先设置的客户升级到不同类别对应的任务进行调整，例如设置一专用于记载任务信息的任务列表，该任务列表包含已完成的任务、未完成的任务。代理人可以通过在任务列表上操作实现在某个类别下新增任务、删除任务、以及编辑某个任务等。本发明实施例实现了对代理人任务的管理，从而实现了对客户开发成熟度的管理。
步骤202，对于所述客户通讯录中的第二客户，依据所述第二客户的类别，获取所述第二客户的类别分别升级到其他类别时对应的任务。
其中第二客户为客户通讯录中的任意一个客户。
具体地，本发明实施例可以以任务表的形式展示第二客户的类别分别升级到其他类别时对应的任务，以及以任务表的形式管理各任务的完成情况。
步骤203，确定所述第二客户已完成的至少一个任务。
步骤204，依据所述第二客户的类别以及所述第二客户已完成的任务对应的类别，将所述第二客户的类别升级到已完成的任务对应的类别，并更新所述第二客户的客户资料更新时间。
本发明实施例中，对于客户通讯录中的任意一个客户，当其对应的至少一个任务完成后，便可对其进行升级。具体地，以第二客户为例，当第二客户的级别小于已完成的任务的级别时，如果已完成的任务对应的类别为第二类时，将第二客户的类别升级为第二类；如果已完成的任务对应的类别为第三类时，将第二客户的类别升级为第三类；如果已完成的任务对应的类别为第四类时，将第二客户的类别升级为第四类。
更具体地。当第二客户当前的类别为d类，所完成的任务对应的类别为c类时，将所述第二客户的类别由d类升级为c类；
当第二客户当前的类别为d类，所完成的任务对应的类别为b类时，将所述第二客户的类别由d类升级为b类；
当第二客户当前的类别为d类，所完成的任务对应的类别为a类时，将所述第二客户的类别由d类升级为a类；
当第二客户当前的类别为c类，所完成的任务对应的类别为b类时，将所述第二客户的类别由c类升级为b类；
当第二客户当前的类别为d类，所完成的任务对应的类别为a类时，将所述第二客户的类别由d类升级为a类；
当第二客户当前的类别为b类，所完成的任务对应的类别为a类时，将所述第二客户的类别由b类升级为a类。
更具体地，以图3所示为例，假设第二客户当前的类别为d类，方法包括：
步骤301，判断第二客户升级到c类别对应的任务是否完成。如果完成，执行步骤302，如果未完成，执行步骤303。
其中，结合前述表1所示，第二客户升级到c类别对应的任务可以包括电话拜访、发送客户生日祝福、成功约创说会、约产说会等中的任意一个。
步骤302，依据第二客户当前的类别d类以及所完成的任务对应的类别c类，将所述第二客户的类别d类升级为c类，并更新所述第二客户的客户资料更新时间。
本发明实施例中，只要客户完成了升级到c类别对应的任务中的至少一个，便将第二客户的类别d类升级为c类，并更新所述第二客户的客户资料更新时间。
步骤303，判断第二客户升级到b类别对应的任务是否完成。如果完成，执行步骤304，如果未完成，执行步骤305。
其中，结合前述表1所示，第二客户升级到b类别对应的任务可以包括建立需求分析并发送客户、成功递交建议书、提供保单年检服务、提供保单保全服务等中的任意一个。
步骤304，依据第二客户当前的类别d类以及所完成的任务对应的类别b类，将所述第二客户的类别d类升级为b类，并更新所述第二客户的客户资料更新时间。
本发明实施例中，只要客户完成了升级到b类别对应的任务中的至少一个，便将第二客户的类别d类升级为b类，并更新所述第二客户的客户资料更新时间。
步骤305，判断第二客户升级到a类别对应的任务“投保或转介绍其他客户”是否完成。如果完成，执行步骤306，如果未完成，执行步骤307。
其中，结合前述表1所示，第二客户升级到a类别对应的任务可以包括对客户进行过专业产品介绍，并促成客户购买公司产品、成功介绍其他客户购买公司产品、成功介绍其他客户给代理人等中的任意一个。
步骤306，依据第二客户当前的类别d类以及所完成的任务对应的类别a类，将所述第二客户的类别d类升级为a类，并更新所述第二客户的客户资料更新时间。
本发明实施例中，只要客户完成了升级到a类别对应的任务中的至少一个，便将第二客户的类别d类升级为a类，并更新所述第二客户的客户资料更新时间。
步骤307，结束。
本发明实施例中，代理人完成客户升级到不同类别对应的任务后，客户类别即可自动升级至所完成任务对应的类别，本发明实施例支持客户类别的跳级升级。
在前述实施例的基础上，本发明实施例提出了再一种客户信息管理方法，如图4所示，该方法实现了针对不同客户的任务完成情况进行客户类别相应降级，方法可以包括：
步骤401，获取所述客户通讯录中的第三客户的客户资料更新时间。
第三客户为客户通讯录中的任意一个客户。
步骤402，判断所述第三客户的客户资料更新时间距离当前时间的时间间隔是否大于预设阈值。如果大于，执行步骤403，如果不大于，执行步骤405，或返回执行步骤401。
其中预设阈值例如为30天。
步骤403，判断所述第三客户当前的类别是否为级别最低的类别。如果是，执行步骤405，如果不是，执行步骤404，
步骤404，将所述第三客户当前的类别降低一级。
具体地，如果第三客户当前的类别为a类，则将第三客户当前的类别由a类降低为b类；如果第三客户当前的类别为b类，则将第三客户当前的类别由b类降低为c类；如果第三客户当前的类别为c类，则将第三客户当前的类别由c类降低为d类。
步骤405，结束。
本发明实施例中，当某一类别的客户在预设时间段，例如客户资料更新时间距离当前时间的时间间隔大于30天内没有完成任何任务，则主动将客户类别下降一级，并同时维护客户更新资料的时间，直至客户的类别降至d级。
可选地，本发明实施例在降低客户类别后可以主动给相关代理人推送通知消息，以提醒代理人完成相应任务。
基于前文本发明实施例提供的一种客户信息管理方法，本发明实施例还提供一种客户信息管理装置，如图5所示，客户信息管理装置包括：
预处理单元10，用于预先根据客户不同的开发成熟度设置多个类别，其中不同类别客户的级别不同；
获取单元20，用于获取客户通讯录中第一客户的客户信息；
判断单元30，用于判断所述客户信息是否满足初始客户条件；
第一确定单元40，用于在所述判断单元30判断所述客户信息满足初始客户条件时，确定所述第一客户为级别最低的第一类客户，并设置所述第一客户的客户资料更新时间；
第二确定单元50，用于在所述判断单元30判断所述客户信息不满足初始客户条件时，依据所述第一客户的标签，确定所述第一客户的类别，其中标签与类别一一对应。
具体地，本发明实施例中预处理单元10预先根据客户不同的开发成熟度设置的多个类别包括第一类、第二类、第三类和第四类，其中第一类客户的级别小于第二类客户的级别，第二类客户的级别小于第三类客户的级别，第三类客户的级别小于第四类客户的级别。
更具体地，本发明实施例中，第一类客户为代理人未实际联系过的客户；第二类客户为与代理人正式建立关系的客户；第三类客户为接收过建议书或提供过保单服务的客户；第四类客户为已购买公司产品或转介绍其他客户的客户。
进一步可选地，本发明实施例还提供一种客户信息管理装置，如图6所示，包括：
任务设置单元100，用于预先针对不同的类别，设置升级到该类别对应的任务；
任务获取单元200，用于对于所述客户通讯录中的第二客户，依据所述第二客户的类别，获取所述第二客户的类别分别升级到其他类别时对应的任务；
任务确定单元300，用于确定所述第二客户已完成的至少一个任务；
升级单元400，用于依据所述第二客户的类别以及所述第二客户已完成的任务对应的类别，将所述第二客户的类别升级到已完成的任务对应的类别，并更新所述第二客户的客户资料更新时间。
其中具体地，任务获取单元200在获取到所述第二客户的类别分别升级到其他类别时对应的任务之后，本发明实施例可以利用一显示单元以任务表的形式展示所述第二客户的类别分别升级到其他类别时对应的任务，以及利用一管理单元以任务表的形式管理各任务的完成情况。
具体地本发明实施例中，升级单元400将所述第二客户的类别升级到已完成的任务对应的类别包括：
当所述第二客户的级别小于所述已完成的任务的级别时，如果所述已完成的任务对应的类别为第二类时，将所述第二客户的类别升级为第二类；如果所述已完成的任务对应的类别为第三类时，将所述第二客户的类别升级为第三类；如果所述已完成的任务对应的类别为第四类时，将所述第二客户的类别升级为第四类。
更进一步地，在前述实施例的基础上，本发明实施例还提供一种客户信息管理装置，如图7所示，包括：
信息获取单元1000，用于获取所述客户通讯录中的第三客户的客户资料更新时间；
时间间隔判断单元2000，用于判断所述第三客户的客户资料更新时间距离当前时间的时间间隔是否大于预设阈值；
级别判断单元3000，用于在所述时间间隔判断单元2000判断所述第三客户的客户资料更新时间距离当前时间的时间间隔大于预设阈值时，判断所述第三客户当前的类别是否为级别最低的类别；
降级单元4000，用于在所述级别判断单元3000判断所述第三客户当前的类别不是级别最低的类别时，将所述第三客户当前的类别降低一级。
本发明实施例提供的客户信息管理装置包括处理器和存储器，上述预处理单元10、获取单元20、判断单元30、第一确定单元40、第二确定单元50等等均作为程序单元存储在存储器中，由处理器执行存储在存储器中的上述程序单元来实现相应的功能。
处理器中包含内核，由内核去存储器中调取相应的程序单元。内核可以设置一个或以上，通过调整内核参数来实现客户信息管理。
存储器可能包括计算机可读介质中的非永久性存储器，随机存取存储器(ram)和/或非易失性内存等形式，如只读存储器(rom)或闪存(flashram)，存储器包括至少一个存储芯片。
本发明实施例提供了一种存储介质，其上存储有程序，该程序被处理器执行时实现所述客户信息管理方法。
本发明实施例提供了一种处理器，所述处理器用于运行程序，其中，所述程序运行时执行所述客户信息管理方法。
本发明实施例提供了一种电子设备，设备包括处理器、存储器及存储在存储器上并可在处理器上运行的程序，处理器执行程序时实现以下步骤：
预先根据客户不同的开发成熟度设置多个类别，其中不同类别客户的级别不同；
获取客户通讯录中第一客户的客户信息；
判断所述客户信息是否满足初始客户条件；
如果所述客户信息满足初始客户条件，确定所述第一客户为级别最低的第一类客户，并设置所述第一客户的客户资料更新时间；
如果所述客户信息不满足初始客户条件，依据所述第一客户的标签，确定所述第一客户的类别，其中标签与类别一一对应。
可选地，预先根据客户不同的开发成熟度设置的多个类别包括第一类、第二类、第三类和第四类，其中第一类客户的级别小于第二类客户的级别，第二类客户的级别小于第三类客户的级别，第三类客户的级别小于第四类客户的级别。
可选地，所述第一类客户为代理人未实际联系过的客户；
所述第二类客户为与代理人正式建立关系的客户；
所述第三类客户为接收过建议书或提供过保单服务的客户；
所述第四类客户为已购买公司产品或转介绍其他客户的客户。
可选地，所述方法还包括：
预先针对不同的类别，设置升级到该类别对应的任务；
对于所述客户通讯录中的第二客户，依据所述第二客户的类别，获取所述第二客户的类别分别升级到其他类别时对应的任务；
确定所述第二客户已完成的至少一个任务；
依据所述第二客户的类别以及所述第二客户已完成的任务对应的类别，将所述第二客户的类别升级到已完成的任务对应的类别，并更新所述第二客户的客户资料更新时间。
可选地，在获取到所述第二客户的类别分别升级到其他类别时对应的任务之后，所述方法还包括：
以任务表的形式展示所述第二客户的类别分别升级到其他类别时对应的任务，以及以任务表的形式管理各任务的完成情况。
可选地，所述将所述第二客户的类别升级到已完成的任务对应的类别包括：
当所述第二客户的级别小于所述已完成的任务的级别时，如果所述已完成的任务对应的类别为第二类时，将所述第二客户的类别升级为第二类；如果所述已完成的任务对应的类别为第三类时，将所述第二客户的类别升级为第三类；如果所述已完成的任务对应的类别为第四类时，将所述第二客户的类别升级为第四类。
可选地，所述方法还包括：
获取所述客户通讯录中的第三客户的客户资料更新时间；
判断所述第三客户的客户资料更新时间距离当前时间的时间间隔是否大于预设阈值；
如果大于预设阈值，则判断所述第三客户当前的类别是否为级别最低的类别；
如果不是级别最低的类别，则将所述第三客户当前的类别降低一级。
本文中的设备可以是服务器、pc、pad、手机等。
本申请还提供了一种计算机程序产品，当在数据处理设备上执行时，适于执行初始化有如下方法步骤的程序：
预先根据客户不同的开发成熟度设置多个类别，其中不同类别客户的级别不同；
获取客户通讯录中第一客户的客户信息；
判断所述客户信息是否满足初始客户条件；
如果所述客户信息满足初始客户条件，确定所述第一客户为级别最低的第一类客户，并设置所述第一客户的客户资料更新时间；
如果所述客户信息不满足初始客户条件，依据所述第一客户的标签，确定所述第一客户的类别，其中标签与类别一一对应。
可选地，预先根据客户不同的开发成熟度设置的多个类别包括第一类、第二类、第三类和第四类，其中第一类客户的级别小于第二类客户的级别，第二类客户的级别小于第三类客户的级别，第三类客户的级别小于第四类客户的级别。
可选地，所述第一类客户为代理人未实际联系过的客户；
所述第二类客户为与代理人正式建立关系的客户；
所述第三类客户为接收过建议书或提供过保单服务的客户；
所述第四类客户为已购买公司产品或转介绍其他客户的客户。
可选地，所述方法还包括：
预先针对不同的类别，设置升级到该类别对应的任务；
对于所述客户通讯录中的第二客户，依据所述第二客户的类别，获取所述第二客户的类别分别升级到其他类别时对应的任务；
确定所述第二客户已完成的至少一个任务；
依据所述第二客户的类别以及所述第二客户已完成的任务对应的类别，将所述第二客户的类别升级到已完成的任务对应的类别，并更新所述第二客户的客户资料更新时间。
可选地，在获取到所述第二客户的类别分别升级到其他类别时对应的任务之后，所述方法还包括：
以任务表的形式展示所述第二客户的类别分别升级到其他类别时对应的任务，以及以任务表的形式管理各任务的完成情况。
可选地，所述将所述第二客户的类别升级到已完成的任务对应的类别包括：
当所述第二客户的级别小于所述已完成的任务的级别时，如果所述已完成的任务对应的类别为第二类时，将所述第二客户的类别升级为第二类；如果所述已完成的任务对应的类别为第三类时，将所述第二客户的类别升级为第三类；如果所述已完成的任务对应的类别为第四类时，将所述第二客户的类别升级为第四类。
可选地，所述方法还包括：
获取所述客户通讯录中的第三客户的客户资料更新时间；
判断所述第三客户的客户资料更新时间距离当前时间的时间间隔是否大于预设阈值；
如果大于预设阈值，则判断所述第三客户当前的类别是否为级别最低的类别；
如果不是级别最低的类别，则将所述第三客户当前的类别降低一级。
本领域内的技术人员应明白，本发明的实施例可提供为方法、系统、或计算机程序产品。因此，本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、cd-rom、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。
本发明是参照根据本发明实施例的方法、设备(系统)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。
这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。
这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。
在一个典型的配置中，计算设备包括一个或多个处理器(cpu)、输入/输出接口、网络接口和内存。
存储器可能包括计算机可读介质中的非永久性存储器，随机存取存储器(ram)和/或非易失性内存等形式，如只读存储器(rom)或闪存(flashram)。存储器是计算机可读介质的示例。
计算机可读介质包括永久性和非永久性、可移动和非可移动媒体可以由任何方法或技术来实现信息存储。信息可以是计算机可读指令、数据结构、程序的模块或其他数据。计算机的存储介质的例子包括，但不限于相变内存(pram)、静态随机存取存储器(sram)、动态随机存取存储器(dram)、其他类型的随机存取存储器(ram)、只读存储器(rom)、电可擦除可编程只读存储器(eeprom)、快闪记忆体或其他内存技术、只读光盘只读存储器(cd-rom)、数字多功能光盘(dvd)或其他光学存储、磁盒式磁带，磁带磁磁盘存储或其他磁性存储设备或任何其他非传输介质，可用于存储可以被计算设备访问的信息。按照本文中的界定，计算机可读介质不包括暂存电脑可读媒体(transitorymedia)，如调制的数据信号和载波。
还需要说明的是，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、商品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、商品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……”限定的要素，并不排除在包括要素的过程、方法、商品或者设备中还存在另外的相同要素。
本领域技术人员应明白，本发明的实施例可提供为方法、系统或计算机程序产品。因此，本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、cd-rom、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。
以上仅为本发明的实施例而已，并不用于限制本发明。对于本领域技术人员来说，本发明可以有各种更改和变化。凡在本发明的精神和原理之内所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的权利要求范围之内。