基于多活动平台的风险控制方法及其装置、电子设备与流程

本发明涉及信息安全领域，具体而言，涉及一种基于多活动平台的风险控制方法及其装置、电子设备。

背景技术：

1、当前，运营系统用于统筹线上互联网平台，并加大与线下网点、电话银行等传统触点的联动，构建全渠道流量运营模式。通过整合总分行、内外部产品、服务和场景，基于线上线下一体化的用户关系管理，能够为全行各专业、各分行、各合作方的的拉新、留存、价值提升赋能。

2、对于各运营系统的活动平台在派发优惠权益资源前，需要进行风险控制，即在业务场景布控，用于识别违规行为，以降低运营风险。

3、相关技术中，风险控制均为本地控制逻辑，各运营系统的活动平台在派发优惠权益资源前，根据上送信息判断客户的行为是否为不规范操作，如果是，则按类似未中奖或奖品已领完提示客户并闭环流程。

4、然而，基于本地控制逻辑的风险控制，局限性大，不灵活不通用。并且，将判断逻辑分别放在本地开发成本较高，有新增修改时也要分别开发来保持系统规则一致性，此外，违规客户信息不共享，无法全方位无死角控制风险。

5、针对上述的问题，目前尚未提出有效的解决方案。

技术实现思路

1、本发明实施例提供了一种基于多活动平台的风险控制方法及其装置、电子设备，以至少解决相关技术中多活动平台无法共享客户信息，导致风险控制不全面、效率较低的技术问题。

2、根据本发明实施例的一个方面，提供了一种基于多活动平台的风险控制方法，应用于预设风控模块，每个活动平台接入所述预设风控模块，包括：接收各所述活动平台上送的目标客户的客户信息，其中，所述客户信息至少包括：客户通行证编码；基于所述客户信息，监测所述客户通行证编码是否存在于预设白名单；在所述客户通行证编码不存在于所述预设白名单的情况下，基于所述客户通行证编码，查询预设黑名单，得到查询结果，其中，在所述预设黑名单中每个所述客户通行证编码关联有客户信息编码；在所述查询结果指示与所述客户通行证编码关联的所述客户信息编码存在于所述预设黑名单的情况下，对所述目标客户进行风险控制操作。

3、可选地，在接收各所述活动平台上送的目标客户的客户信息之前，还包括：每个所述活动平台维护n个活动渠道，其中，所述n为大于等于1的正整数，所述活动渠道为所述活动平台向活动客户发布活动任务的渠道；在所述活动客户的活动信息匹配所述活动任务的任务信息的情况下，所述活动平台将所述活动客户表征为所述目标客户；所述活动平台为所述目标客户提供虚拟资产划分通道。

4、可选地，在所述活动平台为所述目标客户提供虚拟资产划分通道之前，还包括：所述活动平台将所述目标客户的所述客户信息上送至所述预设风控模块，其中，所述客户信息还包括：客户终端号码、客户终端标识。

5、可选地，在接收各所述活动平台上送的目标客户的客户信息之后，还包括：基于预设风控匹配策略，依据多个信息维度分析所述客户信息，得到第一分析结果，其中，所述多个信息维度包括：客户终端号码维度、客户终端标识维度，每个所述信息维度对应有维度信息；在所述第一分析结果指示所述目标客户存在预设行为的情况下，将与所述信息维度对应的所述目标客户的所述维度信息加入所述预设黑名单。

6、可选地，基于预设风控匹配策略，依据多个信息维度分析所述客户信息的步骤，包括：在所述信息维度为所述客户终端号码维度的情况下，判断所述目标客户的客户终端号码在第一预设时间段内关联的客户通行证编码的标识数量；在所述标识数量大于第一预设标识阈值的情况下，确定所述目标客户存在第一类行为，并将存在所述第一类行为的所述目标客户的所述客户终端号码加入第一类黑名单；在所述信息维度为所述客户终端标识维度的情况下，判断所述目标客户的客户终端标识在第二预设时间段内关联的客户通行证编码的标识数量；在所述标识数量大于第二预设标识阈值的情况下，确定所述目标客户存在第二类行为，并将存在所述第二类行为的所述目标客户的所述客户终端标识加入第二类黑名单，其中，所述第一预设标识阈值与所述第二预设标识阈值不相等，所述第一类黑名单与所述第二类黑名单的有效时长不同，所述第二类黑名单分为多个第二类子黑名单，每个所述第二类子黑名单依据所述第二预设标识阈值的不同阈值，确定不同有效时长。

7、可选地，在每个活动平台接入所述预设风控模块之后，还包括：依据每个所述活动平台上传的所述客户通行证编码，为与所述客户通行证编码对应的活动客户关联所述客户信息编码，其中，所述客户信息编码为所述活动客户在所述预设黑名单中的唯一标识。

8、可选地，在对所述目标客户进行风险控制操作之后，还包括：接收所述目标客户对所述风险控制操作的反馈结果，其中，所述风险控制操作为向所述目标客户的目标终端显示划分失败信息，所述划分失败信息携带有反馈通道，所述反馈通道用于接收所述目标终端的输入信息，生成所述反馈结果；分析所述反馈结果，并在得到的第二分析结果指示所述风险控制操作为误判操作的情况下，将所述目标客户的所述客户通行证编码加入所述预设白名单。

9、根据本发明实施例的另一方面，还提供了一种基于多活动平台的风险控制装置，应用于预设风控模块，每个活动平台接入所述预设风控模块，包括：接收单元，用于接收各所述活动平台上送的目标客户的客户信息，其中，所述客户信息至少包括：客户通行证编码；监测单元，用于基于所述客户信息，监测所述客户通行证编码是否存在于预设白名单；查询单元，用于在所述客户通行证编码不存在于所述预设白名单的情况下，基于所述客户通行证编码，查询预设黑名单，得到查询结果，其中，在所述预设黑名单中每个所述客户通行证编码关联有客户信息编码；操作单元，用于在所述查询结果指示与所述客户通行证编码关联的所述客户信息编码存在于所述预设黑名单的情况下，对所述目标客户进行风险控制操作。

10、可选地，所述风险控制装置还包括：第一维护模块，用于在接收各所述活动平台上送的目标客户的客户信息之前，每个所述活动平台维护n个活动渠道，其中，所述n为大于等于1的正整数，所述活动渠道为所述活动平台向活动客户发布活动任务的渠道；第一表征模块，用于在所述活动客户的活动信息匹配所述活动任务的任务信息的情况下，所述活动平台将所述活动客户表征为所述目标客户；第一提供模块，用于所述活动平台为所述目标客户提供虚拟资产划分通道。

11、可选地，所述风险控制装置还包括：第一上送模块，用于在所述活动平台为所述目标客户提供虚拟资产划分通道之前，所述活动平台将所述目标客户的所述客户信息上送至所述预设风控模块，其中，所述客户信息还包括：客户终端号码、客户终端标识。

12、可选地，所述风险控制装置还包括：第一分析模块，用于在接收各所述活动平台上送的目标客户的客户信息之后，基于预设风控匹配策略，依据多个信息维度分析所述客户信息，得到第一分析结果，其中，所述多个信息维度包括：客户终端号码维度、客户终端标识维度，每个所述信息维度对应有维度信息；第一加入模块，用于在所述第一分析结果指示所述目标客户存在预设行为的情况下，将与所述信息维度对应的所述目标客户的所述维度信息加入所述预设黑名单。

13、可选地，所述第一分析模块包括：第一判断子模块，用于在所述信息维度为所述客户终端号码维度的情况下，判断所述目标客户的客户终端号码在第一预设时间段内关联的客户通行证编码的标识数量；第一确定子模块，用于在所述标识数量大于第一预设标识阈值的情况下，确定所述目标客户存在第一类行为，并将存在所述第一类行为的所述目标客户的所述客户终端号码加入第一类黑名单；第二判断子模块，用于在所述信息维度为所述客户终端标识维度的情况下，判断所述目标客户的客户终端标识在第二预设时间段内关联的客户通行证编码的标识数量；第二确定子模块，用在所述标识数量大于第二预设标识阈值的情况下，确定所述目标客户存在第二类行为，并将存在所述第二类行为的所述目标客户的所述客户终端标识加入第二类黑名单，其中，所述第一预设标识阈值与所述第二预设标识阈值不相等，所述第一类黑名单与所述第二类黑名单的有效时长不同，所述第二类黑名单分为多个第二类子黑名单，每个所述第二类子黑名单依据所述第二预设标识阈值的不同阈值，确定不同有效时长。

14、可选地，所述风险控制装置还包括：第一关联模块，用于在每个活动平台接入所述预设风控模块之后，依据每个所述活动平台上传的所述客户通行证编码，为与所述客户通行证编码对应的活动客户关联所述客户信息编码，其中，所述客户信息编码为所述活动客户在所述预设黑名单中的唯一标识。

15、可选地，所述风险控制装置还包括：第一接收模块，用于在对所述目标客户进行风险控制操作之后，接收所述目标客户对所述风险控制操作的反馈结果，其中，所述风险控制操作为向所述目标客户的目标终端显示划分失败信息，所述划分失败信息携带有反馈通道，所述反馈通道用于接收所述目标终端的输入信息，生成所述反馈结果；第二分析模块，用于分析所述反馈结果，并在得到的第二分析结果指示所述风险控制操作为误判操作的情况下，将所述目标客户的所述客户通行证编码加入所述预设白名单。

16、根据本发明实施例的另一方面，还提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质包括存储的计算机程序，其中，在所述计算机程序运行时控制所述计算机可读存储介质所在设备执行上述基于多活动平台的风险控制方法。

17、根据本发明实施例的另一方面，还提供了一种电子设备，包括一个或多个处理器和存储器，所述存储器用于存储一个或多个程序，其中，当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行时，使得所述一个或多个处理器实现上述基于多活动平台的风险控制方法。

18、在本公开中，接收各活动平台上送的目标客户的客户信息，基于客户信息，监测客户通行证编码是否存在于预设白名单，在客户通行证编码不存在于预设白名单的情况下，基于客户通行证编码，查询预设黑名单，得到查询结果，在查询结果指示与客户通行证编码关联的客户信息编码存在于预设黑名单的情况下，对目标客户进行风险控制操作。在本公开中，通过将多个活动平台接入预设风控模块，能够共享预设黑名单，当预设风控模块接收到活动平台上送的客户信息，可以先查询预设白名单，如果该客户信息携带的客户通行证编码不在预设白名单，则可以查询预设黑名单，判断是否存在与该客户通行证编码关联的客户信息编码，如果存在，则对该客户进行风险控制操作，能够全方位控制风险，提高风险控制效率，降低运营风险，进而解决了相关技术中多活动平台无法共享客户信息，导致风险控制不全面、效率较低的技术问题。