一种风险控制系统及方法
【技术领域】
[0001]本发明涉及风险控制领域，尤其涉及一种风险控制系统及方法。
【背景技术】
[0002]现有的风险控制技术中，通常需要风控专员对风控规则进行非常细致的配置，有时候甚至需要细化到代码层面，即需要风控专员采用编码的方式对不同的风控规则进行设置。这对风控专员的要求非常高。同时风险控制的处理方式也比较复杂，需要处理的数据较多，这会造成风控规则的设置效率降低，同时造成风险控制的处理效率降低，使得风控规则的设置和执行过程都变得非常复杂。
【发明内容】
[0003]根据现有技术中存在的问题，现提供一种风险控制系统及方法的技术方案，旨在简化风控规则的设置和处理过程，提升风控规则的设置和执行效率。
[0004]上述技术方案具体包括:
[0005]—种风险控制系统，适用于交易系统；其中，于一存储单元中保存多条风控规则，每条所述风控规则包括触发阈值和处置方式，所有所述风控规则被划分为关联于不同的第一类别，还包括:
[0006]接收单元，用于持续获取输入至所述交易系统的操作数据；
[0007]第一过滤单元，分别连接所述存储单元和所述接收单元，用于针对不同的所述风控规则，根据关联于相应的所述第一类别的类别属性，对所有所述操作数据进行过滤，以得到关联于相应的所述第一类别的第一过滤数据并输出；
[0008]第二过滤单元，分别连接所述存储单元和所述第一过滤单元，用于根据不同的所述风控规则的个体属性，对所述第一过滤数据进行过滤，以得到关联于相应的所述风控规则的第二过滤数据并输出；
[0009]计算单元，分别连接所述存储单元和所述第二过滤单元，用于针对不同的所述风控规则，对所述第二过滤数据进行计算，以得到相应的计算结果，并与关联于对应的所述风控规则的所述触发阈值进行比较，输出相应的比较结果；
[0010]处置单元，分别连接所述存储单元和所述计算单元，用于根据所述比较结果，在所述计算结果达到所述触发阈值时，采用对应的所述处置方式对所述操作数据和/或关联于所述操作数据的后续操作进行处置。
[0011]优选的，该风险控制系统，其中，所述类别属性包括:
[0012]用于表示所述风控规则需要监控的所述操作数据所在的交易平台的平台属性；和/或
[0013]用于表示所述风控规则需要监控的所述操作数据对应的操作类型的操作属性；和/或
[0014]用于表示所述风控规则需要监控的所述操作数据对应的操作时段的时段属性；和/或
[0015]用于表示所述风控规则需要监控的所述操作数据对应的操作时刻的时刻属性。
[0016]优选的，该风险控制系统，其中，所述个体属性包括:
[0017]用于表示所述风控规则需要监控的所述操作数据对应的操作者的操作地址信息；和/或
[0018]用于表示所述风控规则需要监控的所述操作数据对应的一类操作者的操作地址范围信息。
[0019]优选的，该风险控制系统，其中，所述计算单元包括:
[0020]存储模块，其中保存有关联于不同的所述风控规则的计算模型；
[0021]多个计算模块，分别连接所述存储模块，每个所述计算模块用于根据当前应用的不同的所述风控规则，调用相应的所述计算模型，以对所述第二过滤数据进行计算，并输出相应的计算结果；
[0022]比较模块，分别连接每个所述计算模块，用于比较所述计算结果是否达到相应的所述风控规则中的所述触发阈值，并输出相应的所述比较结果。
[0023]优选的，该风险控制系统，其中，所有所述风控规则还被划分为关联于不同的第二类别，不同的所述第二类别被关联到不同的总体处置方式，还包括:
[0024]决策单元，分别连接所述存储单元、所述计算单元和所述处置单元；
[0025]所述决策单元获取所述比较结果，并在所述比较结果表示所述计算结果达到所述触发阈值时根据相应的所述风控规则所属的所述第二类别，采用相应的所述总体处置方式对所述操作数据和/或关联于所述操作数据的后续操作执行处理；
[0026]所述处置单元根据所述决策单元应用的所述总体处置方式，确定是否需要应用所述处置方式对所述操作数据和/或关联于所述操作数据的后续操作进行处理。
[0027]优选的，该风险控制系统，其中，所述总体处置方式包括:
[0028]拦截所有所述操作数据和/或所述后续操作；或者
[0029]放行所有所述操作数据和/或所述后续操作；
[0030]若所述决策单元执行拦截操作，则所述处置单元无需对所述操作数据和/或所述后续操作进行处理；
[0031]若所述决策单元执行放行操作，则所述处置单元继续根据所述比较结果，在所述计算结果达到所述触发阈值时，采用对应的所述处置方式对所述操作数据和/或所述后续操作进行处置。
[0032]—种风险控制方法，适用于交易系统；其中，于一存储单元中保存多条风控规则，每条所述风控规则包括触发阈值和处置方式，所有所述风控规则被划分为关联于不同的第一类别，还包括:
[0033]步骤S1，采用一接收单元持续获取输入至所述交易系统的操作数据；
[0034]步骤S2，针对不同的所述风控规则，采用一第一过滤单元根据关联于相应的所述第一类别的类别属性，对所有所述操作数据进行过滤，以得到关联于相应的所述第一类别的第一过滤数据并输出；
[0035]步骤S3，采用一第二过滤单元根据不同的所述风控规则的个体属性，对所述第一过滤数据进行过滤，以得到关联于相应的所述风控规则的第二过滤数据并输出；
[0036]步骤S4，针对不同的所述风控规则，采用一计算单元对所述第二过滤数据进行计算，以得到并输出相应的计算结果；
[0037]步骤S5，采用所述计算单元将所述计算结果与关联于对应的所述风控规则的所述触发阈值进行比较，输出相应的比较结果；
[0038]步骤S6，根据所述比较结果，在所述计算结果达到所述触发阈值时，采用一处置单元应用对应的所述处置方式对所述操作数据和/或关联于所述操作数据的后续操作进行处置。
[0039]优选的，该风险控制方法，其中，所述类别属性包括:
[0040]用于表示所述风控规则需要监控的所述操作数据所在的交易平台的平台属性；和/或
[0041]用于表示所述风控规则需要监控的所述操作数据对应的操作类型的操作属性；和/或
[0042]用于表示所述风控规则需要监控的所述操作数据对应的操作时段的时段属性；和/或
[0043]用于表示所述风控规则需要监控的所述操作数据对应的操作时刻的时刻属性。
[0044]优选的，该风险控制方法，其中，所述个体属性包括:
[0045]用于表示所述风控规则需要监控的所述操作数据对应的操作者的操作地址信息；和/或
[0046]用于表示所述风控规则需要监控的所述操作数据对应的一类操作者的操作地址范围信息。
[0047]优选的，该风险控制方法，其中，于所述计算单元中预设多个计算模型；
[0048]所述步骤S4中，采用所述计算单元，根据被选择的所述风控规则，调用相应的所述计算模型，以对所述第二过滤数据进行计算，并输出相应的计算结果。
[0049]优选的，该风险控制方法，其中，所有所述风控规则还被划分为关联于不同的第二类别，不同的所述第二类别被关联到不同的总体处置方式；
[0050]则执行所述步骤S6之前，首先执行下述步骤:
[0051]步骤S61，采用一决策单元获取所述比较结果；
[0052]步骤S62，在所述比较结果表示所述计算结果达到所述触发阈值时，采用所述决策单元根据相应的所述风控规则所属的所述第二类别，采用相应的所述总体处置方式对所述操作数据和/或所述后续操作执行处理；
[0053]步骤S63，根据所述步骤S62中的处理，若需要应用所述处置方式对所述操作数据和/或所述后续操作进行处理，并转向执行所述步骤S6。
[0054]优选的，该风险控制方法，其中，所述总体处置方式包括:
[0055]拦截所有所述操作数据和/或所述后续操作；或者
[0056]放行所有所述操作数据和/或所述后续操作；
[0057]则所述步骤S63中:
[0058]若所述操作数据和/或所述后续操作被拦截，则直接退出；
[0059]若所述操作数据和/或所述后续操作被放行，则转向执行所述步骤S6。<