一种基于大数据的交流方身份反欺诈识别方法及其系统与流程

本发明涉及大数据领域，特别涉及一种基于大数据的交流方身份反欺诈识别方法及其系统。

背景技术：

电子商务作为一个巨大的经济产业，吸引了大量犯罪力量的涌入。传统商务模式中双方是在现实世界面对面交易的，而在电子商务中则变成虚拟的网络交易，增加了不确定性，从而为欺诈者提供可乘之机。在不安全的网络环境下，用户的真实性认证相对薄弱，欺诈者很容易实施欺诈骗取大量财产。特别是网络黑客，为电子商务欺诈实施提供了技术支持。甚至，不法分子通过伪装他人通过与受害者交流，从而骗取钱财。现有技术对不法分子的识别较为简单，不能够主动识别伪装的不法分子，从而难以对该类型的不法分子进行准确识别。

技术实现要素：

发明目的：

针对背景技术中提到的问题，本发明提供一种基于大数据的交流方身份反欺诈识别方法及其系统。

技术方案：

一种基于大数据的交流方身份反欺诈识别方法，包括以下步骤：

识别交流信息中的交易关键字；

若存在交易关键字，则获取交流方身份信息，获取交流方当前的位置；

判断交流方身份的交易风险，若身份交易风险高，则判定存在欺诈风险；

判断交流方位置的交易风险，若位置交易风险高，则判定存在欺诈风险；

其中：

预设交易关键字为指定字和/或词语，并将交易关键字预存储于云端处理器内；

将有欺诈行为的用户身份存储于风险身份数据库内，获取交流方身份信息后，将交流方身份信息与风险身份数据库内的数据进行比对；若交流方身份信息比对成功，则判定身份交易风险高；

将存在欺诈行为的地址存储于风险地址数据库内，获取交流方位置后，将交流方当前位置与风险地址数据库进行比对；若交流方当前位置比对成功，则判定位置交易风险高。

作为本发明的一种优选方式，交易关键字还包括图片，云端处理器内存储有指定的图片；对交流信息中的图片进行识别，若该图片与云端处理存储的图片一致，则判定存在交易关键字。

作为本发明的一种优选方式，对图片中的文字进行识别，并判断图片中的文字是否为交易关键字。

作为本发明的一种优选方式，获取交流方的位置包括获取交流方的经度、纬度、海拔；获取交流方的位置包括判断当前地点是否为公共位置，若非公共位置，且交流方当前位置比对成功，则判定位置交易风险高。

作为本发明的一种优选方式，若交流方的位置为公共位置，则获取当前公共位置是否出现过欺诈行为，若是，且交流方当前位置比对成功，则判定位置交易风险高；公共位置的判定以当前交流方所在位置的预设范围为判定范围。

一种基于大数据的交流方身份反欺诈识别系统，包括：

交易关键字获取模块，用于获取交易关键字；

身份获取模块，用于获取交流方身份；

位置获取模块，用于获取交流方的房前位置；

风险判断模块，用于判断是否存在欺诈风险；

云端处理器，用于存储交易关键字；云端处理器还包括风险身份数据库与风险地址数据库；风险身份数据库用于存储有欺诈行为的用户身份；风险地址数据库用于存储有欺诈行为的地址。

作为本发明的一种优选方式，交易关键字获取模块，还包括获取交流中的图片，并对图片进行识别；云端处理器还用于存储指定图片。

作为本发明的一种优选方式，交易关键字获取模块还用于识别图片中的文字，并判断该文字是否为交易关键字。

作为本发明的一种优选方式，位置获取模块获取交流方的经度、纬度、海拔，并将交流方的经度、纬度、海拔向风险判断模块输出，风险判断模块判断交流方的位置是否存在欺诈风险；位置获取模块还判断交流方位置是否为公共位置。

作为本发明的一种优选方式，位置获取模块获取交流方的准确位置，并根据交流方的准确位置确定判定范围。

本发明实现以下有益效果：

通过对交流方的交流内容的识别判断是否有敏感信息。对敏感信息的发出方进行判断，若交流方欺诈风险高则对用户进行提示。通过对交流方的行为与地址进行欺诈判定，提高判断的准确性。

附图说明

此处的附图被并入说明书中并构成本说明书的一部分，示出了符合本公开的实施例，并于说明书一起用于解释本公开的原理。

图1为本发明提供的一种基于大数据的交流方身份反欺诈识别方法的流程图；

图2为本发明提供的一种基于大数据的交流方身份反欺诈识别方法的交易关键字识别流程图；

图3为本发明提供的一种基于大数据的交流方身份反欺诈识别方法的图片文字识别流程；

图4为本发明提供的一种基于大数据的交流方身份反欺诈识别方法的交流方位置识别流程图；

图5为本发明提供的一种基于大数据的交流方身份反欺诈识别方法的公共位置识别流程图；

图6为本发明提供的一种基于大数据的交流方身份反欺诈识别系统的系统框图。

具体实施方式

下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。

实施例一

参考图1-5。

具体的，一种基于大数据的交流方身份反欺诈识别方法，包括以下步骤：

s101：识别交流信息中的交易关键字。

s102：若存在交易关键字，则获取交流方身份信息，获取交流方当前的位置。

s103：判断交流方身份的交易风险，若身份交易风险高，则判定存在欺诈风险。

s104：判断交流方位置的交易风险，若位置交易风险高，则判定存在欺诈风险。

其中：

预设交易关键字为指定字和/或词语，并将交易关键字预存储于云端处理器4内。

作为本实施例的一种实施方式，交易关键字出现于交流中，则立刻对该交易关键字进行反应。交易关键字可包括：转账、交易、钱、付款、银行卡号、账号等等关键字，在交流过程中出现交易关键字，则交易关键字识别模块立即截取该交易关键字。交易关键字识别模块与云端处理器5无线连接，交易关键字识别模块可获取云端处理器5内存储的预设交易关键字，并与交流内容进行比对。

作为本实施例的一种实施方式，预设交易关键字可由用户自行设定，交易关键字识别模块内的交易关键字根据云端处理器5内的预设交易关键字实时更新。

将有欺诈行为的用户身份存储于风险身份数据库6内，获取交流方身份信息后，将交流方身份信息与风险身份数据库6内的数据进行比对。若交流方身份信息比对成功，则判定身份交易风险高。

风险身份数据库6设置于云端处理器5内，其中收录有存在欺诈行为的用户身份，作为本实施例的一种实施方式，风险身份数据库6中可收录有存在欺诈风险的用户身份。

作为本实施例的一种实施方式，若有用户被判定有欺诈风险则该用户将被收录于该风险身份数据库6内。优选的，若有用户被判定预设次数的欺诈风险，则该用户将被判定有欺诈并被收录于该风险身份数据库6内。

若有用户判定存在欺诈风险，则可进行申诉，申诉通过后可消除风险身份数据库6内的记录。

身份获取模块在交易关键字识别模块识别出交易关键字后，获取该交流方的身份信息，并将该身份信息向风险判断模块4输出，风险判断模块4将该身份信息与风险身份数据库6内的用户身份进行比对，若该风险身份数据库6内存在该用户信息，则风险判断模块4判定该身份交易风险高，提示用户关注交易风险。

将存在欺诈行为的地址存储于风险地址数据库7内，获取交流方位置后，将交流方当前位置与风险地址数据库7进行比对。若交流方当前位置比对成功，则判定位置交易风险高。

风险地址数据库7设置于云端处理器5内，其中收录有存在欺诈行为的地址，作为本实施例的一种实施方式，风险地址数据库7中可收录有存在欺诈风险的地址。

作为本实施例的一种实施方式，若有地址被判定有欺诈风险则该地址将被收录于该风险地址数据库7内。优选的，若有地址被判定预设次数的欺诈风险，则该地址将被判定有欺诈并被收录于该风险地址数据库7内。

若有地址判定存在欺诈风险，则可进行申诉，申诉通过后可消除风险地址数据库7内的记录。

地址获取模块在交易关键字识别模块识别出交易关键字后，获取该交流方的地址信息，并将该地址信息向风险判断模块4输出，风险判断模块4将该地址信息与风险地址数据库7内的地址进行比对，若该风险地址数据库7内存在该地址信息，则风险判断模块4判定该地址交易风险高，提示用户关注交易风险。

作为本发明的一种优选方式，交易关键字还包括图片，云端处理器5内存储有指定的图片。对交流信息中的图片进行识别，若该图片与云端处理存储的图片一致，则判定存在交易关键字。交流信息中包括图片的则对图片进行识别，具体的图片还可包括表情包。云端处理器5内存储有指定的图片，例如包含交易信息、交易请求的图片。交易关键字识别模块识别图片为预设图片判定存在交易关键字。

作为本发明的一种优选方式，对图片中的文字进行识别，并判断图片中的文字是否为交易关键字。交易关键字识别模块可识别图片内的文字，并对图片内的文字进行提取，提取文字后将该文字与预设的交易关键字进行比对识别。若该文字为交易关键字则判定存在交易关键字。

作为本发明的一种优选方式，获取交流方的位置包括获取交流方的经度、纬度、海拔。获取交流方的位置包括判断当前地点是否为公共位置，若非公共位置，且交流方当前位置比对成功，则判定位置交易风险高。

位置获取装置具体获取交流方的经纬度与海拔，即，判定交流方的平面位置与楼层，对交流方位置进行精确定位，提高定位的准确性。获取交流方位置后，位置获取模块3对交流方位置与风险地址数据库7进行比对。

另外，位置获取装置获取交流方位置后还对当前地点是否为公共位置进行判定，作为本实施例的一种实施方式，位置获取装置可内置地图，其中标注公共位置的范围。若交流方位置并非公共位置，且该交流方位置与风险地址数据库7对比成功，风险判断模块4判定该位置交易风险高。

作为本发明的一种优选方式，若交流方的位置为公共位置，则获取当前公共位置是否出现过欺诈行为，若是，且交流方当前位置比对成功，则判定位置交易风险高。公共位置的判定以当前交流方所在位置的预设范围为判定范围。

若交流方位置为公共位置，则获取该公共位置的欺诈记录，若该公共位置存在欺诈行为，且该交流方位置与风险地址数据库7对比成功，风险判断模块4判定该位置交易风险高。

作为本实施例的一种实施方式，公共位置设定判定范围，将该交流方位置的具体位置作为中心点，以该中心点的预设范围均作为判定范围。预设范围为以中心点为圆形半径为2km的范围。

实施例二

参考图6。

具体的，一种基于大数据的交流方身份反欺诈识别系统，包括：

交易关键字获取模块1，用于获取交易关键字。

身份获取模块，用于获取交流方身份。

位置获取模块3，用于获取交流方的房前位置。

风险判断模块4，用于判断是否存在欺诈风险。

云端处理器5，用于存储交易关键字。云端处理器5还包括风险身份数据库6与风险地址数据库7。风险身份数据库6用于存储有欺诈行为的用户身份。风险地址数据库7用于存储有欺诈行为的地址。

作为本发明的一种优选方式，交易关键字获取模块1，还包括获取交流中的图片，并对图片进行识别。云端处理器5还用于存储指定图片。

作为本发明的一种优选方式，交易关键字获取模块1还用于识别图片中的文字，并判断该文字是否为交易关键字。

作为本发明的一种优选方式，位置获取模块3获取交流方的经度、纬度、海拔，并将交流方的经度、纬度、海拔向风险判断模块4输出，风险判断模块4判断交流方的位置是否存在欺诈风险。位置获取模块3还判断交流方位置是否为公共位置。

作为本发明的一种优选方式，位置获取模块3获取交流方的准确位置，并根据交流方的准确位置确定判定范围。

上述实施例只为说明本发明的技术构思及特点，其目的是让熟悉该技术领域的技术人员能够了解本发明的内容并据以实施，并不能以此来限制本发明的保护范围。凡根据本发明精神实质所作出的等同变换或修饰，都应涵盖在本发明的保护范围之内。