一种自动配票的方法及装置的制造方法
【技术领域】
[0001]本发明涉及财务及金融信息化领域，尤其涉及一种自动配票的方法及装置。
【背景技术】
[0002]在经济活动中，经常会存在将既定的金额拆分为多个金额的一个组合的情况。如:以现金支付一定金额时，需要选择不同面额的现钞数量；为争取商场满一定金额打不同折扣的优惠，将购买的多件商品拆分为不同的批次进行结账。
[0003]在备选的金额比较小、考虑因素单一的情况下。这种金额的组合是很容易目前的定的。如:支付现金时，备选的现钞的面额是既定的，选择的规则也是明确的一用尽量少的现钞张数组合成需要的金额。又如:争取销售折扣时，备选的项目是不同商品的售价，虽然各不相同，但组合的目标明确:总额达到优惠的标准，尽量不超出过多，以拼凑出更多的符合优惠条件的账单，最终的商品组合的总金额与优惠条件的误差，对双方没重要影响。
[0004]在企业财务、金融领域，存在这样一种确定金额组合的场景:付款方持有较多张承兑汇票，需要对收款人转让多张票据(这多张票据后文简称“票据组合”)，以清偿既定的金额的债务，如果票据组合的金额与债务金额有差距(通常是票据组合的金额小于债务金额)，则另外支付一定的现金或银行转账补足。
[0005]这种转让票据进行结算的场合，目前在中国西部地区比较常见。
[0006]由于汇票的流动性不如现金方便，在同样能完成交易的前提下，企业持票人一般优先使用汇票。会优先把汇票到期日比较晚的票据转让给交易人使用。
[0007]由于面额大的票据转让的机会少，如可能，也优先转让大额的票据给债权人，但也防止小面额的票据累计后，集中转让给某一位债权人，造成转让手续过分繁琐。
[0008]对于单个企业、或规模比较小的企业，承兑汇票的数量不多，偶尔收到就按需要转让给其他企业，在确定票据组合的过程中，不存在困难。但是对于大型企业、特别是集团性企业，由于客户众多，难免遇到资金紧张的客户，因而往往会收到较多的票据。在转让票据、确定票据组合的过程中，就会遇到一些大型企业特有的困难。
[0009]特别是通过转让票据进行多次结算时，每次票据转让过程中最佳的选择，前后结合起来看不一定是最佳，如:连续两次分别结算300万、200万的金额，则一张400万的票据将无法转让。
[0010]部分大型企业集团，将集团全部成员单位的持有票据集中进行计划、对外转让，以提高全集团的资金流动性。在票据转让过程中，还需要考虑不要让债务人去多个成员单位去提取票据，避免在路途上过多耗费时间，影响后期的合作关系。
[0011]目前的无论是企业管理信息系统、银行及财务公司等金融企业提供的票据管理功能中，都没有综合地考虑票据转让过程中需注意的要素，仅提供基于票据的基本属性的排序功能，供财务人员人为选择票据，不仅操作繁琐，也很难保证选择的票据合理，不能切实提供企业的资金流动性。
【发明内容】
[0012]本发明的目的是克服现有技术中的不足之处，提供一种自动配票的方法及装置，解决了现有技术中由于不能自动配票导致操作繁琐效率低下的问题，提高了操作的效率，提高本企业资金流动性；降低了企业财务人员的工作量。同时适度控制票据转让过程中的交易成本，避免债权人消耗过多的时间、手续费。
[0013]本发明实施例提供一种自动配票的方法，包括:
[0014]从管理信息系统获取票据信息及本次待结算的任务信息，所述票据信息包括票据的面额、票面利率、到期日、开票日、承兑银行、托管银行、持票单位，本次待结算的任务信息为本次进行结算的一笔、或多笔结算事项，涉及的合同、往来单位信息；
[0015]启动配票处理进程，创建数学模型，加载数学模型参数；
[0016]运用规划算法求解最佳组合，完成自动配票的操作。
[0017]本发明实施例还提供一种自动配票的装置，包括:
[0018]获取单元，用于从管理信息系统获取票据信息及本次待结算的任务信息，所述票据信息包括票据的面额、票面利率、到期日、开票日、承兑银行、托管银行、持票单位，本次待结算的任务信息为本次进行结算的一笔、或多笔结算事项，涉及的合同、往来单位信息；
[0019]创建单元，用于启动配票处理进程，创建数学模型，加载数学模型参数；
[0020]运算单元，用于运用规划算法求解最佳组合，完成自动配票的操作。
[0021]通过本发明实施例提供的方法及装置，本技术方案应用数学优化算法对配票过程进行处理，优化企业集团在集中对外支付票据的过程，优先转让掉大额的、兑现期长的票据，提高本企业资金流动性；降低了企业财务人员的工作量。同时适度控制票据转让过程中的交易成本，避免债权人消耗过多的时间、手续费。
【附图说明】
[0022]为了更清楚地说明本发明实施例的技术方案，下面将对实施例描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
[0023]图1是本发明实施例一的方法流程图；
[0024]图2是本发明实施例二的装置组成图。
【具体实施方式】
[0025]为使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动的前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。
[0026]在介绍具体实施例之前，为了更好的理解本发明，需要说明一下本方案的核心内容:
[0027]1、将票据转让过程中需综合考虑的各要素，用数学指标进行表示，用于衡量选择的票据组合是否合适，也能用于企业财务人员分析票据管理的效果，量化财务。
[0028]2、用运筹学中的模型进行最优求解，将求解所得结果作为推荐方案，在企业管理信息系统中，交企业财务人员进行审核、微调，完成相关结算转让过程。
[0029]3、记录财务人员人工调整的结果，与模型求解结果的差异，用于调整模型参数，优化模型。
[0030]4、为了支持模型的量化数据，从企业ERP或其他管理信息系统中获取票据、持票单位、债权人及结算目标的信息。
[0031]这些信息包括且不限于:票据的面额、票面利率、到期日、开票日、承兑银行、托管银行、持票单位的的地理位置、债权人的地理位置、指定期限内需要结算的交易总额、约定的结算周期、债权人能接受的票据金额或票据额占总结算额的比例。
[0032]5、票据组合的目标金额，默认为小于本次待结算总金额。其差额，通过支付现金或银行转账补齐。
[0033]实施例一
[0034]图1是本发明实施例一的方法流程图，如图1所示，该方法包括:
[0035]S101.从管理信息系统获取票据信息及本次待结算的任务信息，所述票据信息包括票据的面额、票面利率、到期日、开票日、承兑银行、托管银行、持票单位及持票单位的地理位置信息，本次待结算的任务信息为本次进行结算的一笔、或多笔结算事项，涉及的合同、往来单位信息；
[0036]本发明实施例中，特别要有的持票单位的地理位置信息，可以通过坐标表示等。
[0037]本次待结算的任务信息即本次进行结算的一笔、或多笔结算事项，涉及的合同、往来单位信息。其核心数据是需要票据结算的金额，及往来单位的地理位置信息。其中，票据结算金额、可以通过指定期限内需要结算的交易总额、约定的结算周期、债权人能接受的票据金额或票据额占总结算额的比例等计算确定。往来单位的地理位置信息，不需要真实的经纬度，采用与持票单位地理位置一致的坐标体系表述，可以用坐标位置表示，也可直接表示与各持票单位的距离表示。
[0038]S102.启动配票处理进程，创建数学模型，加载数学模型参数；
[0039]模型中的核心是确定目标函数，及约束条件。即在创建数学模型之前，还需要确定目标函数及约束条件。
[0040]其中，约束条件及设计原则为:
[0041]1、为了尽量多地使用票据，要让配票组合的总金额与结算额的差额最小。为了避免超额支付后追索差额的繁琐过程，配票组合的总金额，小于结算额；
[0042]2、为了优先使用大额票据，并在对一个往来单位的一次结算过程中，尽量减少票据张数，因此配票组合的方差最大；
[0043]3、为了尽量多地将即将到期可兑现的票据保留，优先将远期到期的票据转让，需要让票据组合的按日积数的总和最大，即组合中每张票据的面额X (票据到期日-当前日期)的和最大；
[0044]4、为了让债权人尽量集中在一个地方取票，让票据组合的持票人数量最小；
[0045]5、持票人与往来单位的距离路径之和最短。
[0046]S103.运用规划